基于IAA架构的保险业数据整合与BI构建研究

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3.0 陈辉 2024-11-19 5 4 5.47MB 81 页 15积分

中文摘要

ABSTRACT

1问题提出.................................................................................................................... 1

1.1 国内保险行业 IT 目前发展现状................................................................... 1

1.2 课题研究内容及意义.................................................................................... 2

1.3 本文的组织结构............................................................................................. 2

2数据整合实施过程描述............................................................................................ 4

2.1 IAA 简介......................................................................................................... 4

2.1.1 IAA 架构 ....................................................................................................... 4

2.1.2 IAA 的应用 ................................................................................................... 5

2.1.3 IAA 业务模型 ............................................................................................... 5

2.2 整合实施过程................................................................................................. 6

2.3 BI 实施过程................................................................................................... 8

3数据整合整体架构设计........................................................................................... 9

3.1 PIDIP 项目简介............................................................................................. 9

3.2 过程简介........................................................................................................ 9

3.3 运营数据库.................................................................................................... 9

3.4 信息枢纽...................................................................................................... 10

3.5 商业智能.......................................................................................................11

3.6 业务系统和网络结构分析........................................................................... 12

3.6.1 业务系统分析............................................................................................ 12

3.6.2 网络结构分析............................................................................................. 13

3.7 企业数据应用架构...................................................................................... 14

4运用 IAA 实施数据整合......................................................................................... 17

4.1 确定项目数据需求范围............................................................................... 17

4.2 IAA 模型选取............................................................................................... 19

4.2.1 个体域........................................................................................................ 20

4.2.2 联系点和偏好域........................................................................................ 21

4.2.3 地点域........................................................................................................ 21

4.2.4 注册域........................................................................................................ 22

4.2.5 产品和协议域............................................................................................. 23

4.2.6 货币供应主题域........................................................................................ 26

4.2.7 理陪主题域................................................................................................ 27

4.3 主题域分配.................................................................................................. 28

4.4 数据映射...................................................................................................... 30

4.5 重映射.......................................................................................................... 31

4.6 工作实例及模型提炼.................................................................................. 32

4.7 建立 ODS........................................................................................................ 37

4.8 ODS 改进和提炼........................................................................................ 39

4.9 Information Hub & ODS ERD 设计 .............................................................. 42

4.10 ETL 过程设计.............................................................................................. 44

4.10.1 源数据到 Information Hub 的 ETL 设计............................................ 45

4.10.2 Information Hub 到 ODS 的 ETL 设计............................................... 52

4.10.3 ETL 过程实现示例................................................................................. 53

5基于 IAA 的BI 构建.............................................................................................. 61

5.1 过程和方法简述........................................................................................... 61

5.2 业务需求分析............................................................................................... 62

5.2.1 保险业商业智能需求................................................................................ 62

5.2.2 项目需求分析实例.................................................................................... 64

5.3 整体架构设计................................................................................................ 65

5.4 建立中心分析数据仓库............................................................................... 65

5.5 建立业务数据集市....................................................................................... 66

5.5.1 数据集市简介............................................................................................. 66

5.5.2 数据集市划分............................................................................................ 66

5.5.3 多维数据集建立......................................................................................... 67

5.6 展示层实现................................................................................................... 70

5.6.1 展示层工具选择........................................................................................ 70

5.6.2 展示层实现实例......................................................................................... 71

5.6.2 项目实例..................................................................................................... 72

6总结与展望............................................................................................................. 76

参考文献..................................................................................................................... 78

论文和科研项目......................................................................................................... 80

1论文.................................................................................................................. 80

2科研项目.......................................................................................................... 80

致谢....................................................................................................................... 81

第一章问题提出

-1-

1 问题提出

1.1 国内保险行业 IT 目前发展现状

保险业是中国承诺开放国内金融市场的三个板块之一。目前,保险业的开放

正在积极有序的推进过程中.国内保险行业发展迅猛，市场变化，行业竞争日趋

激烈，国内各家公司为应对国外大型金融保险集团的挑战，纷纷投入巨大的财力、

物力对本公司的产品与服务进行升级换代。但因为保险行业自身业务流程的特

点，目前国内保险领域尚缺乏一套比较合理规范的企业级数据组织架构。随之而

来的便是，许多公司都不约而同地在自身数据结构方面面临着一些相同的问题：

1. 原有面向操作的数据组织架构已成为新业务发展的瓶颈。业务数据架构

缺乏弹性，使得调整和扩充都难以适应目前日新月异的市场需求。如何将原有面

向操作的数据组织架构进行整合调整,使之面向市场，面向客户，就成为一个有

待解决的问题。

2. 大量有价值的历史数据松散地分散于各个业务系统的后台，成为一个个"

信息孤岛"。而保险行业对于数据是十分敏感的，市场的变化，客户的需求，产

品的更新都有赖于对海量业务数据的分析和挖掘。尤其对于决策者和精算部门来

说，如何能整合历史数据，并将其有效利用，使得投入市场的产品具有更强的针

对性，满足客户的真正需要,提升企业竞争力，这值得进一步考虑。

3. 保险业的金融行业特性使得对数据应用架构的调整存在着风险,面对庞杂

且联系紧密的业务数据，如何找到一套符合本公司需求的数据整合方法，以降低

风险,尽可能少的涉及现行业务系统，使数据整合过程相对于上层应用透明，这

也值得研究。

4. 保险业数据应用架构的调整和相关数据仓库的建立常常投入较大，周期

漫长。如何结合自身特点，选择效果最好，效率最高的整合方案，就成为成功的

关键。

面对这些问题，国内许多优秀的保险公司都在自身数据整合领域进行尝试。

如2003年中国平安保险公司曾率先尝试应用IAA架构于自己的寿险业务领域，

2005年中国人寿再保险公司斥巨资与EMC公司合作，根据EMC公司提供的数据

集中存储方案对内部企业数据进行整合,并取得了成功。同年７月，华泰财产保

险股份有限公司经过三年的努力，圆满完成了“保险业务、财务数据大集中并实

时对接”项目，这些公司在数据整合方面的尝试都为国内保险公司提供了宝贵的

经验。

基于 IAA 架构的保险业数据整合与 BI 构建研究

-2-

1.2 课题研究内容及意义

为解决企业在数据整合方面存在的困惑，国外许多信息服务提供商也相继推

出了针对保险业领域的数据整合解决方案，如IBM公司提出的保险应用架构

（Insurance Application Architecture，IAA），SAS公司最新提出的DI数据整合方

案，甲骨文公司依托Oracle技术提出的企业信息显示板(EIB)，但是这些解决方案

大多吸收的是欧美国家保险业发展的经验，针对的也主要是欧美发达国家的保险

公司数据整合需求，由于政治文化背景上的差异，使得既有的解决方案在应用于

国内保险公司时都或多或少的表现出“水土不服”的现象。于是如何引进国外的

先进经验，同时融入国内保险业发展实情就很值得探讨。

同时出于商业机密方面的考虑，许多公司对于自己项目的实施细节都予以了

保密，使得很多有效的整合模型和方法都无法在更大范围内得到应用，而且公司

内部数据内容结构千差万别,业务流程及架构也各不相同，整合方法如何抓住普

遍性进行统一就值得研究。同时如何利用数据整合获得的数据模型及架构进行后

期商业智能的构建也是值得考虑的。

为了能有效地解决国内保险行业在信息化建设中所遇到的诸多问题，本课题

针对一个现实案例:太平洋安泰保险公司的PIDIP数据集成整合项目，通过引入

IBM公司的保险应用架构（Insurance Application Architecture，IAA），结合最新

的信息枢纽(Information Hub)和商业智能(Business Intelligence)技术，从确定数据

整合的过程和方法开始，直至最后与商业智能结合满足用户需求，给出了一套比

较完整，符合我国保险行业的数据整合解决方案。

该解决方案引入并修剪了保险应用架构，使得数据架构拥有了很大的弹性，

能够适应市场的变化，Information Hub相关技术的使用使得"信息孤岛"问题得到

了解决，而商业智能则发挥了海量保险业数据的巨大潜能。

它的研究和实施对于弥合中国保险领域所普遍存在的IT服务与业务扩展之

间所存在的鸿沟，规范保险业市场，最大程度的使保险产品满足市场需求，促进

我国保险事业持续良性有序的发展都有着积极的作用。

1.3 本文的组织结构

本文在简要介绍国内保险行业IT发展现状与课题意义之后，将首先从数据整

合和BI构建两个方面对项目的整体实施方案进行概要设计，从而获得基于IAA保

险架构的数据整合和BI构建项目的一般实施过程。第三部分至第五部分，将通过

太平洋安泰保险公司的PIDIP项目实例，从项目需求分析、整体架构设计、基于

第一章问题提出

-3-

IAA 的数据整合和基于IAA 的BI构建三方面，对第二部分中提出的实施过程进

行详细的阐述。最后第六部分是对研究内容的总结与展望。全文的重点将放在第

四部分基于IAA 的数据整合实施上。

基于 IAA 架构的保险业数据整合与 BI 构建研究

-4-

2 数据整合实施过程描述

2.1 IAA 简介

2.1.1 IAA 架构

保险应用架构（Insurance Application Architecture，IAA）是一套应用于金融

服务行业的完整模型。其组成部分是：

（1）需求模型

（2）业务模型

（3）组件、接口、消息的设计模型

（4）产品定义和契约管理的通用设计框架

（5）创建数据仓库的设计模型

（6）产生XML（DTDs 和W3C XML Schemas1）和EJB 组件接口的能力

随着过去十年的不断发展，IAA 业务模型在大批开发项目中被选用。全球

一百多家保险公司对其进行使用和测试，并不断地给它充实新的内容。作为业务

模型，IAA 优势在于，其通用结构保证了它在变化多端的环境中的适应性。

目前的IAA 业务模型是其第六发行版（sixth release），可以说是一个稳定成

熟的保险行业参考模型。

图2.1 IAA体系架构

IAA 成功地使用了一些关键原则来增强模型的灵活性：

（1）以客户为中心的理念

在IAA 业务模型中，客户相关信息的规范化（normalisation）是实现以客户

第二章整体实施方案设计

-5-

为中心理念的坚实基础。在IAA 中定义了客户的核心信息以及客户在协议或者

理赔中扮演的不同角色。这种唯一的、统一的客户视图，能够通过集成

（IAA-XML）或通过组件（接口设计模型和CIIS），在数据仓库中（保险信息仓

库IIW）实现。

（2）业务规则的泛化（特别是产品规则）

通过把契约管理流程中的产品规则泛化，能够更简单地修改产品而无需改变

应用程序代码。这为业务带来的好处，能够大大缩减支持新产品的系统的开发时

间。除此之外，产品被分解成部件，增强了产品组件的重用性，而且使得款项支

付分配更为精确，也能更好地管理契约的生命周期。通过（产品）分解，不仅能

改善报表分析能力，也提高了赢利能力。

2.1.2 IAA 的应用

IAA 的服务范围很广，包括：

（1）企业分析

（2）业务流程分析（用于业务流程重组）

（3）数据仓库解决方案分析和实施

（4）业务领域的分析（客户关系管理、保险合约、中介机构管理等）

（5）保险产品分析（产品建模）

（6）业务规则捕获和分析

（7）组件开发（特别是由规格说明框架定义的通用产品和合约框架）

（8）通过XML 进行集成

（9）培训

目前，IAA 已经从通用的概念模型发展成了一整套的模型和技术，涵盖范

围从业务分析到组件到消息设计。同时，在模型的通用结构中已经集成了其他具

体的业务内容，这就是说，有可能在最低层面上把IAA 映射到其他参考标准（特

别是消息传递标准）上去。

IAA 提供了适合各种用途（业务分析、产品建模、基于组件的开发、数据

仓库和集成）的模型，从而提高了项目开发中分析的质量和效率。将各种开发问

题分别考虑的同时保持模型的可追溯性，正是IAA 的强势所在。同时，IAA 定

义了从业务需求（use-cases）到消息定义（XML DTDs 和XML Schemas和（EJB）

组件接口的完整路径。

2.1.3 IAA 业务模型

在本文中，主要应用到的将是IAA架构中的业务模型（Enterprise Data

基于 IAA 架构的保险业数据整合与 BI 构建研究

-6-

Model）。对企业数据进行分析建模。

业务模型（Enterprise Data Model）是IBM公司对全球一百多家保险公司所使

用的数据进行分类分析研究之后，获得的一套普遍适用于保险行业的数据结构模

型规范。IAA 模型描述了金融服务行业所需的全部业务概念。

模型有以下两种形式：Rational RoseTM 支持的面向对象的形式（UML2）；

ERwinTM支持的实体—联系形式。主要包含了18个主题域，内容涉及保险领域

的方方面面，其通用结构保证了它在变化多端的环境中的适应性。然而也正是其

通用性，使得它对于某个公司的应用来说显得过于庞杂，需要进行适当的“修剪”

才能为企业使用。

PARTY

CONTACT

PLACE

LEGAL

AGREEMEN

CLAIM

ACTIVITY

EVENT

ASSESSMEN

PHYSICAL

REGISTRATION

ACTURIAL

ACCOUNT

MONEY

GOAL AND NEED

BUSINESS MODEL

基于IAA架构的保险业数据整合与BI构建研究

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