出口信用保险对我国出口贸易促进作用的研究

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3.0 陈辉 2024-11-19 6 4 1.3MB 88 页 15积分
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摘 要
人民币汇率政策的变动，全球粮食、能源等基础产品价格的飙升及全球金
融危机的爆发与蔓延，使我国的外贸出口面临着严峻的形势。出口信用保险是
一国政府为了推动本国货物、技术以及劳务的对外输出，保障出口企业收汇安
全，增加国家外汇收入而建立的政策性保险业务。发达国家各国政府通过利用
出口信用保险，曾成功的抵御了 30 年代、80 年代全球性经济危机及 1997 年的
亚洲金融危机。那么，在当前的经济金融环境下，有效运用出口信用保险支持
我国的外贸出口就成为摆在我们面前的重大课题。
本文以出口信用保险对我国出口贸易促进作用的“作用研究”为切入点，
通过研究我国出口信用保险承保额与外贸出口额数量关系，为我国贸易政策的
制定提供实证依据。全文的研究思路是：理论综述——对出口促进作用的定性
分析——对出口促进作用的定量分析——政策建议。首先，通过分析全球出口
信用保险的发展演进、我国出口信用保险的历史与现状，针对贸易环境和宏观
形势的新变化，对我国出口信用保险体系提出了新的要求。其次，通过具体的
案例分析和数学模型的运用，从定性和定量两个方面分析了出口信用保险对外
贸出口的促进作用和影响力度。最后，针对我国出口信用保险现存的问题，并
结合当前我国的实际情况，提出了具体的政策建议。
本论文进行了以下几点创新：一是，结合六个小案例，对出口信用保险的
“出口促进作用”进行了定性分析。二是，通过建立数学模型，对出口信用保
险的“出口促进作用”进行了定量考核。三是，突出强调了当前金融危机环境
下，我国政府应加强的政策措施。
关键字：出口信用保险 出口促进 政策性金融手段 格兰杰因果
关系 对策建议
ABSTRACT
As the following factors, China's export faced severe challenges. Those are the
RMB exchange rate policy’s change, energy and other commodity prices soaring,
and the global financial crisis. Export credit insurance is a government
policy-oriented financial instrument. This finance tool not only can promote the
country’s goods, technology, and services output, but also can protect enterprises’
foreign exchange earnings and increase the country’s foreign exchange. Through the
export credit insurance, the developed countries have successfully weathered the 30's,
80's global economic crisis and the 1997 Asian financial crisis. Then, in the current
economic environment, how to use export insurance to support China’s foreign trade,
has become a major issue.
The paper focus on “Export Promotion Effect Research”: that are export credit
insurance promotes the China’s foreign trade. The author hopes provide an empirical
basis for government polices, through analysis the quantitative relationship between
export credit insurance and China’s foreign trade. The paper’s basic clue is: theory
summarizing, qualitative analysis, quantitative analysis, and suggestions. Firstly, the
author analysis the global export credit insurance development, Chain’s export
credits insurance evolution, and the new changes on the macroeconomic situation of
China’s foreign trade. Then, from qualitative and quantitative views, the author
analyses the relationship between Chain’s foreign export and export credit insurance,
through specific cases and mathematical models. Finally, the author gives some
suggestions on improve China’s credit export insurance system.
There are 3 innovation points: First, qualitative analyzes export credit
insurance’s “export promotion” role, with six small cases. Second ，quantitative
analyzes export credit insurance’s “export promotion” role, through establishment
mathematical model. Finally, highlight government policy measures on the current
financial crisis.
Key Words: export credit insurance, export promotion,
policy-oriented financial instruments, Granger test, suggestions
I
目 录
中文摘要
ABSTRACT
第一章 绪论 ..............................................................................................................1
§1.1 课题来源和意义 ........................................................................................1
§1.1.1 来源 ..................................................................................................1
§1.1.2 意义 ..................................................................................................2
§1.2 论文相关问题研究现状 ............................................................................2
§1.2.1 国内研究 ..........................................................................................2
§1.2.2 国外研究 ..........................................................................................6
§1.3 研究思路和论文结构 ................................................................................8
§1.4 本文的难点与创新 ....................................................................................9
§1.4.1 难点 ..................................................................................................9
§1.4.2 创新 ..................................................................................................9
第二章 出口信用保险的现状分析 ........................................................................11
§2.1 出口信用保险概述 .................................................................................. 11
§2.1.1 出口信用保险的概念 .................................................................... 11
§2.1.2 出口信用保险的一般作用 ............................................................ 11
§2.1.3 出口信用保险对我国出口的促进作用 ........................................12
§2.2 全球出口信用保险的发展演进 ..............................................................13
§2.2.1 全球出口信用保险的产生与发展 ................................................13
§2.2.2 全球出口信用保险业的发展趋势 ................................................14
§2.2.3 国外出口信用保险的经验及启示 ................................................15
§2.3 我国出口信用保险的发展历史与现状 ..................................................16
§2.4 贸易环境新变更及其对我国出口信用保险的新要求 ..........................18
§2.4.1 金融危机给我国贸易环境带来的影响 ........................................18
§2.4.2 贸易环境的新变更对我国出口信用保险体系的新要求 ............21
第三章 出口信用保险对我国出口贸易促进作用的定性分析 ............................23
§3.1 促进出口的其他政策性金融手段及与出口信用保险的关系分析23
§3.1.1 出口信贷 ........................................................................................23
§3.1.2 出口信用担保 ................................................................................23
II
§3.1.3 三种政策性金融手段的关系 ........................................................24
§3.2 几种规避金融风险手段的功能分析 ......................................................24
§3.2.1 可以规避金融风险的几种金融工具 ............................................24
§3.2.2 福费廷与出口信用保险的功能比较 ............................................25
§3.2.3 国际保理与出口信用保险的功能比较 ........................................26
§3.2.4 国际保理、出口信用保险、福费廷三者之间的功能比较 ........26
§3.2.5 小结 ................................................................................................27
§3.3 出口信用保险促进出口贸易增长的案例分析 ......................................27
§3.3.1 案例一：金融危机环境下，出口信用保险协助出口企业共度难
关..................................................................................................................28
§3.3.2 案例二：帮助中小企业获得银行融资，加速资金周转 ............28
§3.3.3 案例三：支持中小企业采取灵活结算方式，助企业发展 ........29
§3.3.4 案例四：借力出口信用保险，实现出口“零损失” .................... 30
§3.3.5 案例五：借助出口信用保险，出口企业逆势闯市场 ................30
§3.3.6 案例六：借助出口信用保险，解除企业收款之忧 ....................31
§3.3.7 小结 ................................................................................................32
第四章 出口信用保险对我国出口贸易促进作用的定量分析 ............................33
§4.1 出口信用保险促进出口增长作用的应用模型引入 ..............................33
§4.2 出口信用保险承保额与外贸出口额的实证分析 ..................................33
§4.2.1 数据的选择及说明 ........................................................................34
§4.2.2 模型分析及实证 ............................................................................36
§4.3 出口信用保险承保额与机电产品、高新技术产品出口额的实证分析 39
§4.3.1 数据的选择及说明 ........................................................................40
§4.3.2 模型分析及实证 ............................................................................41
§4.4 小结 ..........................................................................................................44
第五章 对我国出口信用保险现存问题的政策建议 ............................................47
§5.1 我国出口信用保险的现存问题 ..............................................................47
§5.1.1 出口信用保险总体发展迅速,但规模较小,且地区间差距过大 47
§5.1.2 政府支持力度不够，出口信用保险风险资本金严重不足 ........48
§5.1.3 出口信用保险相关支持政策不尽完善，且缺乏专门的法律保障
体系 ..............................................................................................................49
§5.1.4 我国出口信用保险公司的服务质量和服务水平不高 ................50
§5.1.5 出口信用保险领域，专业化人才严重匮乏 ................................52
III
§5.2 完善我国出口信用保险的对策与建议 ..................................................52
§5.2.1 加强我国出口信用保险机构的内部建设 ....................................52
§5.2.2 完善我国出口信用保险体系外部环境建设 ................................54
§5.2.3 金融危机环境下，政府扩大出口信用保险覆盖面以促出口政策
初见成效 ......................................................................................................56
§5.2.4 当前环境下，为实现出口信用保险促进贸易出口，应继续加强
的措施 ..........................................................................................................58
参考文献 ....................................................................................................................63
附录 1符冰洁引用日本学者的 Hideki Funastu 模型推导过程 .......................... 69
附录 2 ADF 检验、协整检验和 Granger 因果检验明细图 .................................71
在读期间公开发表的论文和承担科研项目及取得成果 ........................................89
致 谢 ........................................................................................................................91
第一章 绪论
1
第一章 绪论
§1.1 课题来源和意义
§1.1.1 来源
2005 年7月21 日，中国人民银行宣布：人民币实行“以市场供求为基础、
参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇制度1”。该政策的出台，结束了 1995
年以来美元对人民币保持窄幅区间运行的格局，更具弹性的汇率制度使得我国
的外贸出口企业面临的汇率风险加大。
2007 年7月1日，财政部对我国商品的出口退税政策进行了调整：出口退
税税率结构由原来的 17%、
13%、
11%、
8%和5%五档，调整为 17%、
13%、
11%、
9%和5%五档2，取消和降低了部分商品的出口退税。此次调整从长远来看，将
有利于我国经济增长方式的转变和经济社会的可持续发展，但短期内对我国的
外贸出口产生了一定的负面影响。
2007 年末及 2008 年初，受全球粮食、能源等基础产品价格飙升的影响，
我国出口企业的原材料、燃料成本也随之增加，再加之劳动力成本的逐步提升，
我国的外贸出口企业面临极大的挑战。
2008 年下半年，发端于美国的“次贷危机”逐渐演变为全球性的金融危机，
融入全球化的中国出口贸易遭受到了严重的打击。一方面，我们主要的贸易伙
伴国美国和欧盟，由于其自身国内经济不景气导致对外需求的下降，致使我国
外贸企业的出口订单减少；另一方面，由于这些经济体的国家风险和企业商业
风险的增加，原来我们出口企业可以采用赊销或承兑交单等方式进行贸易的，
现在也都不愿意采用了3。
上述四项因素共同作用的结果是：当前，我国的外贸增长面临严峻的挑战。
2008 年，我国政府也把“保增长”作为宏观经济政策制定的依据。为了保持外
贸持续平稳增长，2008 年下半年我国不仅三次调高部分产品的出口退税率，而
且国家财政也拿出了 4万亿来刺激整个国民经济的增长。
出口信用保险，是一国政府为了推动本国货物、技术以及劳务的对外输出，
1新华网:http://news.xinhuanet.com/fortune/2005-07/21/content_3249580.htm.
2数据来源：中华人民共和国财政部网站
http://www.mof.gov.cn/czzz/zhongguocaizhengzazhishe_daohanglanmu/zhongguocaizhengzazhishe_kanwudaod
u/zhongguocaizhengzazhishe_caiwuyukuaiji/erlinglingba/452/789/200809/t20080923_77318.html.
3路芳芳, 段元萍. 次贷危机下加快我国保理业务发展的探讨[J]. 国际经贸探索. 2009 年第 02 期,第 50
页.
出口信用保险对我国出口贸易促进作用的研究
2
保障出口企业收汇安全，增加国家外汇收入而建立的政策性保险业务。发达国
家各国政府通过出口信用保险曾成功抵御了 30 年代、80 年代全球性经济危机
以及 1997 年的亚洲金融危机。一个典型的例子就是印尼：1986 年的石油危机，
给印尼经济造成了巨大的冲击。该国政府通过由国家支持的出口信用保险机制
为出口商做后盾，从而大大解除了印尼出口商的后顾之忧，使它们能大胆积极
地参与国际贸易竞争。结果，使得印尼的非石油和天然气产品的出口年年大幅
度增长4。
我国也于 80 年代开始经营出口信用保险业务，最初是由中国进出口银行和
中国人民保险公司共同运作的。
2001 年，为了进一步促进出口信用保险的发展，
由政府出资成立了中国出口信用保险公司，专门经营出口信用保险业务。截止
到目前为止，出口信用保险在我国的发展已有二十多年。那么，它对我国的出
口贸易是否起到了预期的促进作用？它对出口促进作用的能力有多大？是否有
实证的数据及案例来说明？还有就是在当前的经济金融环境下，它能否给我国
的外贸企业提供很好的避险措施，为我国的出口贸易保驾护航？通过对这些问
题的研究，尤其是利用实证分析的方法再结合具体的案例，从而判断出口信用
保险对我国出口贸易的促进作用究竟有多大。最后，针对现存问题，结合当前
我国所面临的商务环境，提出一些建议与对策，是本课题研究的出发点所在。
§1.1.2 意义
本文以“作用研究”为切入点，对我国出口信用保险承保额和外贸出口额
的关系进行探讨和分析。即：我国政府支持经营出口信用保险的目的是为了什
么？从设立之初到现在，它对出口贸易的促进作用有多大？当前金融危机环境
下，它应该发挥什么样的作用？及怎样充分发挥其作用？研究的结果将具有理
论和政策的双重意义。正是出于此目的，我选取了这一问题作为毕业论文的研
究方向，希望为政府在促进外贸增长和发展我国出口信用保险上提供一定的参
考。
§1.2 论文相关问题研究现状
§1.2.1 国内研究
我国学者对出口信用保险这一问题的研究，始于上世纪 80 年代初。当时，
4整理自：蔡志刚. 《国外出口信用保险发展概述》一文. 保险研究. 2005 年第 9期学术动态,
http://www.iic.org.cn/Att_res/0905_bxyj2005_09_091.pdf.
第一章 绪论
3
出口信用保险对我国来说还是一种新兴事物，但在西方发达国家如法国、日本、
美国等早已蓬勃发展，并取得了显著的成果。纵观近些年来我国学者对出口信
用保险领域的研究，可以看出：我国出口信用保险业的发展及对其的研究有着
明显的阶段性。具体来说可以划分为以下三阶段：
（1）第一阶段，20 世纪 80 年代初期，对出口信用保险简单、零散、一般
性的介绍。80 年代初，由于出口信用保险这一新兴事物刚引入我国。因此，这
一阶段的研究主要集中在对西方各个国家出口信用保险及其经营机构的简单介
绍。此阶段的研究还构不成完整的理论体系。
劳修齐（1985）通过翻译苏联学者 A·B雷科夫的文章，介绍了欧洲经济
共同体国家的出口信用保险。徐放鸣、魏志峰（1997）通过实地考察，介绍了
法国、韩国、香港等国家和地区的出口信用保险制度。张鸿义（1982）介绍了
英国出口信用保险制度，重点介绍了英国的特定保单险和综合性短期保险这两
个产品。陈中竺（1997）介绍了韩国出口信用保险制度，并分析了其对韩国外
贸出口的作用。朱军、陈艳丽（1994）介绍了印尼的出口信用保险及其承保的
风险。程潞（1995）介绍了美国进出口银行的出口信用保险。方敏（1998）对
德国出口信用保险的运作方式进行了简单的介绍。岳岩（1994）在《出口信用
保险业务比较特征初探》一文中将出口信用保险分别与一般的财产保险、国内
信用保险和国际货物运输保险进行了比较研究。杨学进（1995）系统的介绍了
出口信用保险的概况，及世界其它各个国家出口信用保险制度。潘水根（1996）
通过对国际出口信用保险经营模式与市场功能定位的比较，研究了我国出口信
用保险模式的选择与市场功能定位。
（2）第二阶段，我国已经开始尝试经营出口信用保险业务，但由政府独资
的中国出口信用保险公司（以下简称“中信保”或“中国信保”）未成立时，各
学者对我国出口信用保险公司应采用的经营管理模式问题的研究。这一阶段，
中国人民保险公司和中国进出口银行这两家机构已经先后开始经营出口信用保
险业务。但其承保规模和应发挥的政策性作用没有突显出来，因此这一阶段国
内学者的研究主要集中在对出口信用保险经营管理模式这一问题的探讨上。
傅京燕（2000）认为，由于出口信用保险具有商业性和政策性的双重性，
他支持现行的双轨经营模式。即，由中国人民保险公司和中国进出口银行共同
经营。因为这样即有一定的垄断性，又避免了过度竞争。但金汇（1999）认为，
由上述两家共同经营出口信用保险业务，会出现职能交叉和机构设置重叠问题。
这样，即不利于配合国家的外贸出口政策，也不利于出口信用保险业务在具体
操作过程中，国家限额控制和风险控制。因此，他主张建立一个统一的政策性
出口信用保险对我国出口贸易促进作用的研究
4
机构。宋明岷、申曙光（2001）对出口信用保险机构连年亏损的原因进行了分
析。他们认为：出口信用保险机构之所以连年出现亏损，是因为出口信用保险
机构忽略了对出口信用保险的风险进行合理的管理和适度的分散。闫奕荣
（2003）以日本、法国等发达国家出口信用保险为研究对象，分析比较了他们
的制度、组织形式及具体运作特点。党升亮（2000）认为，独家经营是国际通
行的做法。因此，我国的出口信用保险业务也应该由一家机构来承担。潘水根
（1997）则认为，我们不可照搬西方发达国家的某一模式，而应该从我国具体
的国情出发。他主张，我们应该区分商业性的出口信用保险业务和政策性的出
口信用保险业务，对这两种不同的业务进行分业经营管理。
（3）第三阶段，2001 年中国出口信用保险公司成立之后，国内学者对出口
信用保险全方位的研究。中国出口信用保险公司成立之后，我国学者对出口信
用保险进行了全方位的研究，主要涉及：出口信用保险与出口贸易关系的研究；
出口信用保险具体业务层面的研究；出口信用保险宏观制度、发展模式、发展
趋势等层面的研究；企业层面的研究及其他方面的研究。
第一，对出口信用保险与出口贸易关系的研究。王智洁（2005）通过建立
数学模型，对出口信用保险承保比例与出口贸易、产品质量的关系进行了分析。
最后指出：在出口信用保险业务中，因政府和出口商之间在某些产品上（如体
验性产品）存在信息不对称，导致出口国政府无法准确鉴别出口产品的真实质
量。并且，当政府通过出口信用保险机构提供的保险承保比例超过一定的合理
度时，会使出口商欺瞒产品质量的道德风险增大，从而妨碍了出口信用保险促
进贸易作用的发挥。因此，出口信用保险的承保比例应根据产品的质量特征设
定一个合理的比例，而不是越高越好。成连从（2003）结合自身工作经验，通
过对广东几个外贸企业的分析得出投保出口信用保险具有以下三作用：一是，
促进出口；二是，避免收汇损失；三是，帮助出口企业融资。继而得出结论，
通过出口信用保险可以扩大我国的出口贸易。杨永刚、罗凡（2007）重点介绍
了出口信用保险在推动我国农产品、成套设备、机电产品、高科技产品等重点
行业出口中的政策性作用。
第二，对出口信用保险具体业务层面的研究。侯静、周英芬（2006）通过
比较打包贷款、出口押汇与短期出口信用保险保单融资在概念、融资范围、融
资时间、融资条件，以及是否具备防止海外买家支付风险功能等方面的不同，
分析了短期出口信用保险的保单融资优势。王卉（2007）以广东某知名家电企
业E集团为例，分析了出口信用保险项下保单融资对跨国经营的作用。庄乐梅
（2005）、梁建伟、罗伟（2007），分别研究了短期出口信用保险项下保单融资
摘要：

摘要人民币汇率政策的变动，全球粮食、能源等基础产品价格的飙升及全球金融危机的爆发与蔓延，使我国的外贸出口面临着严峻的形势。出口信用保险是一国政府为了推动本国货物、技术以及劳务的对外输出，保障出口企业收汇安全，增加国家外汇收入而建立的政策性保险业务。发达国家各国政府通过利用出口信用保险，曾成功的抵御了30年代、80年代全球性经济危机及1997年的亚洲金融危机。那么，在当前的经济金融环境下，有效运用出口信用保险支持我国的外贸出口就成为摆在我们面前的重大课题。本文以出口信用保险对我国出口贸易促进作用的“作用研究”为切入点，通过研究我国出口信用保险承保额与外贸出口额数量关系，为我国贸易政策的制定提供实...

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