我国现行失业保险制度存在的问题及完善研究

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3.0 李佳 2024-09-25 9 4 563.34KB 50 页 150积分
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浙江财经学院硕士学位论文
I
摘 要
我国的失业保险制度自1986年正式建立至今已有二十五年，这二十多年间它
一直处于修改、完善的状态。目前虽然其整体制度框架已基本建立、初具雏形，
但仍然有很多不足与不规范之处。也正如此，在当前我国失业状况不容乐观的状
况下，系统研究我国现行失业保险制度存在的问题及对其的完善就很有必要和现
实意义。
本文突破已有失业保险文献研究的经济学视角，注重社会历史视角，以《贝
弗里奇报告》中的失业保险相关理论为着手点，得出合理的失业保险制度所应遵
循哪些基本原则的启示；与此同时，在介绍欧美发达国家及日本等国失业保险制
度发展的基础上着重总结其失业保险制度实施中所呈现出的独具特色的成功经
验，并将从上述两者中得到的启示及成功经验用于完善我国的失业保险制度。也
即本文结合我国的历史、社会经济等，阐述目前我国现行失业保险制度运行情况
及存在的问题，并针对问题，在借鉴国外的成功经验的基础上，提出相应的改革
对策。
文章主要采用文献研究、制度比较等写作方法，遵循“理论启示——国外经
验总结——我国失业保险制度的问题提出——问题分析——改革对策”的思路。
文章共分为五部分：第一章绪论，主要阐述了选题背景和研究意义，总结国内外
研究综述，其中国外研究综述为《贝弗里奇报告》中的失业保险制度理论及从中
得到的启示；第二章是外国失业保险制度及其对本选题研究的启示；第三章我国
失业保险制度的历史、运行情况及存在的问题；第四章我国失业保险制度存在的
问题分析；第五章对我国失业保险制度存在的问题的改革对策。
关键词：失业保险政策；失业保险制度；统筹管理体制；调剂金
浙江财经学院硕士学位论文
IV
目 录
第一章 绪论 ........................................................ 1
第一节 选题背景和研究意义 ......................................... 1
第二节 文献综述 ................................................... 2
第三节 研究方法、研究思路及创新之处 ............................... 6
第二章 外国失业保险制度及其对本选题研究的启示 ...................... 8
第一节 欧美发达国家及日本等国失业保险制度的发展 ................... 8
第二节 欧美发达国家及日本等国失业保险制度的经验总结 .............. 11
第三节 欧美发达国家及日本等国失业保险制度对我国的启示 ............ 14
第三章 我国失业保险制度的历史、运行情况及存在的问题 ............... 15
第一节 我国失业保险法律法规演变的历史轨迹及评价 .................. 15
第二节 我国现行失业保险制度的运行情况及评价 ...................... 20
第三节 我国失业保险制度存在的问题 ................................ 24
第四章 我国失业保险制度存在的问题分析 ............................. 30
第一节 失业保险制度内容存在的问题分析 ............................ 30
第二节 失业保险政府管理体制存在的问题分析 ........................ 41
第五章 对我国失业保险制度存在的问题的改革对策 ..................... 43
参考文献 ........................................................... 46
附录 1 .............................................................. 49
附录 2 .............................................................. 52
致谢 ............................................................... 53
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1
第一章 绪论
第一节 选题背景和研究意义
在一个市场调节资源配置的经济社会中，失业现象不可避免。因失业带来的
影响是多种多样，不可忽视的。从经济角度看，失业直接导致个人收入减少或者
中断，使失业者的基本生活难以为继，此外，无数个个人的失业经加总后还会影
响整个社会，造成社会购买力不足，消费需求下降，而这最终导致国内有效需求
小于总供给，引发生产过剩，使失业增加；从社会角度看，失业不仅是人力资源
的闲置与浪费问题，同时也是一个关乎社会治安的问题，因为高的失业率往往伴
随高的犯罪率，而当失业率超过社会的容忍程度时，可能会诱发社会危机，危及
社会的稳定；从心理角度看，长期的失业，会给人们造成自我激励降低及自我评
价不足等心理创伤，使人们失去对工作的期待和生活信念；从政治角度看，较高
的失业率若得不到有效的控制与治理，将会引发民众对政府的不满，甚至对政府
能力及其合法性的怀疑。
当前，我国失业状况不容乐观。据资料显示，我国城镇登记失业率从 2005 年
至 2010 年一直在 4.0%～4.3%①这一区间上下波动，没有明显的下降。众所周知，
官方统计的城镇登记失业率较为保守，未将农村人口的失业及进城务工人员的失
业纳入其中，因而，可以想象真实失业率是不容忽视的。为此，我国相关部门应
引起重视，采取措施进行有效的治理与控制，尽量避免或削弱因失业引发的负面
影响对社会经济的破坏作用。
笔者认为，相关部门在积极采取各种措施时，应包括动用失业应对机制，即
失业保险制度。一个好的失业保险制度如若设计恰当，可以充分发挥其功能，有
效减缓失业对社会经济的冲击，实现微观、中观及宏观等层面上的目标。微观上，
即失业保险制度目标本身，包括保障基本生活、促进就业及预防失业等。中观层
面上，促进与就业相关联的其他社会保险项目的发展。由于多数社会保险项目与
当事人的就业状况相联系，因此社会保险制度的其他项目与失业保险之间产生了
间接的联系。当失业问题严重时，通过发挥失业保险的预防失业及促进就业功能，
可以避免因失业人数的增多使得与就业相关联的其他社会保险项目的参保和缴费
人数减少，进而导致其基金收入相对减少、支出相对增加，基金压力增大。宏观
① 对人力资源和社会保障事业发展统计公报、国民经济和社会发展统计公报整理所得
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层面上，失业保险制度具有逆经济循环的作用，一定程度上可以平滑经济周期对
经济带来的负面影响。在经济发展迅速、失业率较低的繁荣时期，较多的人缴纳
失业保险费一定程度上可以抑制消费需求的过度增长，而在经济衰退期间，失业
保险制度向失业者发放一定的失业保险金，维持了一定量的消费需求和购买力，
有助于经济的恢复和发展。从微观、中观及宏观层面目标的关系上看，只有微观
层面目标的实现，才能客观上促进中观及宏观层面目标的实现，即前者是后两者
实现的前提与推动力。
当前我国失业保险制度并不完善，这也就削弱了其作为失业的应对措施之一
所应起的作用。为此，在当前我国失业状况不容乐观的状况下，系统研究我国现
行失业保险制度存在的问题及对其的完善就很有必要和现实意义。基于失业保险
制度微观、中观及宏观层面目标的关系，本文将研究重点放在失业保险保障基本
生活、促进就业及预防失业的目标上。
第二节 文献综述
一、国外研究综述
《贝弗里奇报告——社会保险和相关服务》是社会保障发展史上具有划时代
意义的著作。在其出版后的 60 年间，虽然福利国家的理论和制度模式经历了从兴
盛到反思教训的过程 ，但贝弗里奇报告提出的很多原则、观点和方法并未过时，
仍闪烁着智慧的光芒。在《贝弗里奇报告》中，贝弗里奇提出了战后英国社会保
障制度的基本框架以及这一制度的基本内容。其中，有关失业保险对国民的保障
水平及失业保险制度管理体制改革方面的思想主要是：
（一）失业保险的性质层面
贝弗里奇主张英国社会保险制度应以公平优先，社会保险制度对国民的保障
应充足。贝弗里奇提出:参保人所享受的失业、伤残、过渡期后的基本退休养老金
和培训等福利待遇水平一致，和其先前的收入多少无关。该水平提供的收入将能
维持参保人在各种正常情况下的基本生活①。并认为，这些基本生活需要涉及食品
消费、衣着消费、燃料、照明的开支、房租等方面。在保障上述需要后，还应该
有所剩余②。
（二）失业保险的保障力度层面
贝弗里奇主张通过社会保险和子女补贴来进行双重收入再分配。贝弗里奇指
出，在调查显示的所有贫困人口中，约有 3/4-5/6 是因为中断或丧失谋生能力致
① 贝弗里奇报告[M].中国劳动社会保障出版社，2008：7.
② 贝弗里奇报告[M].中国劳动社会保障出版社，2008：79—81.
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贫的。至于剩下的 1/4-1/6 的贫困人口，其致贫原因基本上可以归结为家庭人口
太多，虽有收入但不足以支撑整个家庭①。因此，要根据家庭需求调整收入，也就
是说，要根据家庭是否有收入及收入多少对儿童提供某种形式的补助。如果不对
子女众多的大家庭提供类似的补助作为社会保险待遇的一部分或作为附加待遇，
那么社会保险就难以真正抵御收入中断所带来的风险②。
（三）失业保险的权利与义务层面
贝弗里奇认为，只要履行了缴费义务，雇员就可以享受失业、伤残、退休养
老金、医疗和丧葬费等项福利待遇③；针对失业保险特点，贝弗利奇强调不应让参
保人觉得可以源源不断地得到不劳而获的收入。政府也不应该有通过发放救济以
逃避其减少失业和疾病保障责任的想法④；无论男女，在失业一段时间之后，要想
继续享受失业保险金，则必须到指定的工作岗位或培训中心接受培训⑤。
（四）失业保险统筹管理体制层面
贝弗里奇主张建立全国统筹并由政府直接负责国民保险税征缴和支付的失业
保险制度。贝弗里奇认为:“英国现行的社会保险和相关服务管理机构众多，这些
机构相互独立，奉行不同的原则，不仅成本高昂，而且对同样问题的处理没有统
一规范的标准⑥”。在失业保险的管理体制方面，贝弗里奇批评了“二战”前英国
在社会保险管理中实施的批准社团制度，并建议“废除现行的对缴费相同的强制
性参保者实行不同的福利待遇的批准社团制度⑦”。
《贝弗里奇报告》中失业保险相关理论的重要思想和见解对我国城镇职工失
业保险统筹管理体制的改革研究具有重要的启发。当前我国的城镇职工失业保险
管理制度，目前处在向省级统筹过渡的阶段。在这个阶段，现行的市、县级政府
统筹管理制度也存在着城镇职工失业保险在各省、市、县支付标准的不统一，实
际缴费率不相同等问题。因此，需要通过提升城镇职工失业保险的统筹管理层次
来解决。
贝弗里奇有关参保者得到的养老金、失业保险金与其先前的收入多少无关的
思想表明其是一位主张公平优先的学者，他提出的“保障应充足”以及通过社会
保险和子女补贴来进行双重收入再分配的思想有助于对我国城镇职工失业保险金
支付水平较低问题的分析，其中按照参保者及其家庭成员基本生活所需的支出并
留有剩余的标准来制定社会保险支付标准的见解，应成为我国政府提高失业保险
金标准遵循的原则。
① 贝弗里奇报告[M].中国劳动社会保障出版社，2008：3.
② 贝弗里奇报告[M].中国劳动社会保障出版社，2008：4 .
③ 贝弗里奇报告[M].中国劳动社会保障出版社，2008：6.
④ 贝弗里奇报告[M].中国劳动社会保障出版社，2008：8.
⑤ 贝弗里奇报告[M].中国劳动社会保障出版社，2008：52.
⑥ 贝弗里奇报告[M].中国劳动社会保障出版社，2008：2.
⑦ 贝弗里奇报告[M].中国劳动社会保障出版社，2008：12 .
摘要：

浙江财经学院硕士学位论文I摘要我国的失业保险制度自1986年正式建立至今已有二十五年，这二十多年间它一直处于修改、完善的状态。目前虽然其整体制度框架已基本建立、初具雏形，但仍然有很多不足与不规范之处。也正如此，在当前我国失业状况不容乐观的状况下，系统研究我国现行失业保险制度存在的问题及对其的完善就很有必要和现实意义。本文突破已有失业保险文献研究的经济学视角，注重社会历史视角，以《贝弗里奇报告》中的失业保险相关理论为着手点，得出合理的失业保险制度所应遵循哪些基本原则的启示；与此同时，在介绍欧美发达国家及日本等国失业保险制度发展的基础上着重总结其失业保险制度实施中所呈现出的独具特色的成功经验，并将...

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