基于共生理论的金融企业集群发展研究

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3.0 陈辉 2024-11-19 11 4 1.17MB 162 页 15积分
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摘 要
金融企业集群作为一种“经济景观”，是金融体系格局置于空间考察时的最
高表现，是区域金融发展的微观基础和区域经济发展的根本动力。在信息技术和
交通系统日益发达的今天，金融企业集群以其无可比拟的综合优势成为现代区域
经济竞争的主要单位。
论文以共生理论为基础，以金融企业的空间差异、地域运动为逻辑起点，通
过多种理论的有效嫁接，层层递进，构成研究的有机整体，对金融企业集群这一
新型中间网络组织的共生问题进行了多方面剖析。
发轫于对金融区域化和空间化的关注和反思，论文以金融企业集群这种新型
集聚现象在全球范围内的发展为缘起，重点对这一中间网络组织的理论内涵、经
济性质、组织边界、产生动因、效应发挥进行系统阐释。对金融企业集群问题的
剖析实现了对区域金融理论与产业组织理论的深化和创新。
基于当前经济金融竞争加剧、创新层出不穷的宏观背景，论文将共生理论融
入金融企业组织结构中，研究了金融企业集群的共生机理，并构建 Logsitic 模型剖
析金融企业集群共生的动态演化过程，建立了集群内纵向和横向金融企业共生博
弈模型，对金融企业集群共生进行定量和定性剖析。期望能够为我国金融产业成
长提供长期的创新动力，为我国金融企业找到一条又好又快发展的改革路径。
同时，论文将金融企业集群纳入到具体地域进行实证分析。通过构建金融企
业集群共生指标体系，对国内外不同层次金融企业集群的共生能力进行因子分析，
从共生能力层面拟和论证了区域经济发展的梯度推进现象。
在此基础上，论文选取目前国内金融集聚程度最高的上海为代表，对其共生
问题进行了专题讨论。上海以其独特的区位优势、经济优势形成了独立的金融企
业集聚单元，对其进行客观定位，是建设上海国际金融中心的支点和内核。
金融企业集群是金融空间集聚效应和扩散效应综合作用的结果，也是整个金
融体系追求帕累托效率改进的必然结果，而实现集群的共生是金融企业集群在内
外竞争加剧背景下不断演化的高级阶段。因而对金融企业集群共生问题的探讨对
于深化金融产业组织理论、扩充金融地理理论具有重要的推动作用，同时对于加
快我国金融创新步伐、提高金融竞争力，实现金融效率改进具有积极意义。
关键词：金融企业集群 共生 模式 机理 集聚
ABSTRACT
As an “economical landscape”, the financial enterprises cluster is the highest
manifestation when financial system is set to the spatial inspection. The financial
enterprises cluster is not only the microscopic foundation of regional finance
development but also the basic power of regional economy development.With the
development of information technology and transportation system today, the financial
enterprises cluster becomes the main unit in the modern economic competition for its
incomparable comprehensive superiority.
Taking the symbiosis theory as its foundation, the financial enterprises' spatial
difference and the region movement as the logical beginning, this dissertation analyses
the symbiosis problem of the interim network organization systememticly from several
lays by engrafting theories, driving multi-level and composing the organic whole.
Beginning to concern and reflect the regional finance and space problem, the
dissertation talks from the development of the new agglomerational phenomenon within
the globalization,and analyses the theoretical connotation, economical nature,
organization boundary, procreant causes and effects of financial enterprises cluster
intensively as well. The analysis is a great innovation to the regional finance theory and
the industrial organization theory.
According to the circumstance of economic and financial competition,various
innovation, the dissertation puts the symbiosis theory into the financial enterprises
organization,and also has studied the financial enterprises cluster's symbiosis
mechanism, constructed the logsitic model to analyse the dynamic evolutionary process
of financial enterprises cluster. It has established longitudinal and crosswise gambling
model of cluster to analyse financial enterprises cluster's symbiosis qualitatively and
quantitatively. The expectation is to provide the long-term innovation power for finance
industry’s growth of our country and find out a good-quick reform approach for
financial enterprises of our country.
Meanwhile, the dissertation integrates the financial enterprises cluster into concrete
region for real diagnosis analysis. By setting up the symbiosis index system,the
dissertation carries on factor analysis to analyse different financial enterprises cluster's
symbiosis ability home and abroad, and proves the regional gradient advancement
phenomenon of economy development from the symbiosis ability range.
On this foundation, the dissertation selectes Shanghai as a representative for its
highest degree of financial agglomeration at present, and discusses its symbiosis issues
specially. Shanghai, by its superior geographical superiority and economical superiority,
has formed independent financial agglomeration unit. The reasonable location to it is
the fulcrum and core of constructing international finance center.
On the whole, the financial enterprises cluster is the result of financial space
accumulation and diffusion. It is also the inevitable result of the entire financial system
pursuing Pareto efficiency. The symbiosis of cluster is the higher phase under the
background which financial enterprises cluster compete with each other home and
abroad unceasingly. Thus, the research on the symbiosis of financial enterprises cluster
has an important impetus to deepening the financial industry organization theory and
expanding the financial geography theory. It also has positive sense on speeding up our
financial innovation, enhancing finance competitive abilities, and realizing finance
efficiency reforms.
Key words: Financial enterprises cluster ，Symbiosis ，Pattern ，
Mechanism，Agglomeration
I
目 录
中文摘要
ABSTRACT
第一章 绪 论...................................................................................................................1
§1.1 问题的提出..........................................................................................................1
§1.2 研究的意义..........................................................................................................2
§1.3 研究的目的..........................................................................................................4
§1.4 研究的思路及方法..............................................................................................4
§1.5 结构及主要内容..................................................................................................6
§1.6 创新与不足..........................................................................................................8
§1.6.1 研究的创新点...............................................................................................8
§1.6.2 研究的不足...................................................................................................8
第二章 金融企业集群理论研究综述...........................................................................10
§2.1 国外学者对金融企业集群问题的研究进展....................................................10
§2.1.1 对金融企业集聚动因的探讨.....................................................................10
§2.1.2 对金融企业集群动态演进机理的剖析.....................................................12
§2.1.3 对金融企业集群效应机理的解释.............................................................13
§2.1.4 对金融企业集群监管与政策参与的研究.................................................14
§2.2 国内学者对金融企业集群研究的进展............................................................15
§2.2.1 对金融中心发展路径、作用机理的研究.................................................15
§2.2.2 对金融机构空间集聚问题的探讨.............................................................16
§2.3 金融企业集群理论研究评述............................................................................17
第三章 金融企业集群的界定及理论基础...................................................................19
§3.1 金融企业集群的概念辨析................................................................................19
§3.1.1 集群及集群相关概念.................................................................................19
§3.1.2 金融企业集群的内涵.................................................................................21
§3.2 金融企业集群的性质界定................................................................................22
§3.2.1 金融企业集群的性质.................................................................................22
§3.2.2 金融企业集群的功能发挥.........................................................................24
§3.2.3 金融企业集群与相关组织形式的边界识别.............................................28
§3.3 金融企业集群研究的理论基础........................................................................31
§3.3.1 共生理论.....................................................................................................31
II
§3.3.2 金融地理学.................................................................................................37
§3.3.3 金融地域运动理论.....................................................................................40
§3.3.4 增长极理论.................................................................................................45
第四章 金融企业集群产生的动力、模式及演化路径...............................................48
§4.1 金融企业集群在全球范围的兴起....................................................................48
§4.1.1 国际典型金融企业集群的兴起.................................................................48
§4.1.2 区域性金融企业集群的崛起.....................................................................50
§4.1.3 国内金融企业的集聚趋势.........................................................................51
§4.2 金融企业集群产生的动力机制........................................................................53
§4.2.1 内源动力机制.............................................................................................54
§4.2.2 激发动力机制.............................................................................................56
§4.3 金融企业集群的产生模式................................................................................58
§4.3.1 自发形成模式.............................................................................................58
§4.3.2 政府主导嵌入发展模式.............................................................................59
§4.4 金融企业集群形成条件的基本评价................................................................60
§4.5 金融企业集群的发展演化路径........................................................................62
第五章 金融企业集群共生机理分析...........................................................................64
§5.1 金融企业集群共生的理论分析........................................................................64
§5.1.1 金融企业集群共生的界定.........................................................................64
§5.1.2 金融企业集群的共生单元.........................................................................65
§5.1.3 金融企业集群的共生模式.........................................................................66
§5.1.4 金融企业集群的共生环境.........................................................................69
§5.1.5 金融企业集群的共生条件分析.................................................................69
§5.2 金融企业集群共生的演化路径及动因分析....................................................71
§5.2.1 金融企业集群共生的演化路径.................................................................71
§5.2.2 金融企业集群对称性互惠连续共生的动因.............................................73
§5.3 金融企业集群共生发展的博弈分析................................................................74
§5.3.1 金融企业集群共生行为的定性描述.........................................................75
§5.3.2 集群内纵向产业链企业间共生的博弈分析.............................................76
§5.3.3 集群内横向金融企业间共生的博弈分析.................................................79
第六章 金融企业集群共生模型及指标体系构建.......................................................85
§6.1 金融企业集群共生的 Logistic 模型及稳定性分析......................................... 85
§6.2 金融企业集群共生能力指标体系构建............................................................88
III
§6.2.1 金融企业共生能力评价指标体系的构建思路.........................................88
§6.2.2 金融企业集群共生能力评价指标体系的构建原则.................................88
§6.2.3 金融企业集群共生能力评价指标体系构建.............................................89
第七章 金融企业集群共生实证分析...........................................................................95
§7.1 分析思路及模型构建........................................................................................95
§7.2 样本城市与指标选取........................................................................................96
§7.2.1 样本城市选取.............................................................................................96
§7.2.2 指标选取及说明.........................................................................................97
§7.2.3 数据来源.....................................................................................................98
§7.3 金融企业集群共生能力指标分析....................................................................98
§7.3.1 银行间拆借规模与银行间拆借规模增长率.............................................98
§7.3.2 金融企业间共生指标.................................................................................99
§7.3.3 银行同工业企业间共生指标...................................................................101
§7.4 金融企业集群共生的实证分析.......................................................................102
§7.5 实证结论分析...................................................................................................108
第八章 我国金融企业集群共生模式及机制构建.....................................................111
§8.1 我国金融集聚区目前存在的问题..................................................................111
§8.2 我国金融企业集群共生模式选择..................................................................113
§8.2.1 我国金融企业集群间共生模式选择.......................................................114
§8.2.2 我国金融企业集群内共生模式选择.......................................................115
§8.3 我国金融企业集群共生机制构建..................................................................119
§8.3.1 政府政策支持机制...................................................................................119
§8.3.2 金融产业链条式发展机制.......................................................................120
§8.3.3 金融企业集群配套机制...........................................................................122
§8.3.4 金融企业集群共生利益驱动机制...........................................................123
§8.3.5 金融企业集群生态平衡机制...................................................................124
第九章 上海金融企业集群个案研究.........................................................................126
§9.1 上海金融企业集群的发展现状......................................................................126
§9.2 上海金融企业集群的层次定位分析..............................................................129
§9.2.1 上海作为国内金融企业集群龙头的地位分析.......................................129
§9.2.2 上海作为亚太地区区域性金融企业集群的地位分析...........................130
§9.2.3 上海作为国际金融企业集群的地位分析...............................................133
§9.3 上海金融企业集群的功能发挥......................................................................134
IV
§9.3.1 对上海经济的催化作用...........................................................................134
§9.3.2 对长三角地区经济发展的促进作用.......................................................135
§9.3.3 对全国经济的推动作用...........................................................................135
§9.4 上海建设国际金融企业集群面临的制约因素..............................................136
§9.5 上海国际金融企业集群的构建模式..............................................................137
§9.5.1 上海国际金融企业集群的生成模式.......................................................137
§9.5.2 上海国际金融企业集群的共生模式.......................................................138
§9.6 建设上海国际金融企业集群的对策建议......................................................140
§9.6.1 推动资本市场发展...................................................................................140
§9.6.2 实现长三角城市群之间的金融联合.......................................................141
§9.6.3 在金融创新中形成上海金融业的核心竞争力.......................................141
结语与展望...................................................................................................................143
参考文献.......................................................................................................................146
攻读博士学位期间公开发表的论文和承担的科研项目...........................................153
致谢...............................................................................................................................156
第一章 绪 论
1
第一章 绪 论
§1.1 问题的提出
金融是现代经济的核心，一个地区所具有的金融资源是现代经济增长与发展
的关键约束条件。伴随着金融、经济融合化趋势的日益明显，各国更加重视金融
在本国和区域经济发展中的重要作用，从某种意义上说，对金融资源主导权的竞
争就是对一国经济发展主导权的竞争。同时，伴随着科学发展观、和谐社会、自
主创新等战略和理念的提出，如何更新国内金融企业的发展理念、改革传统的发
展模式、完善金融工具、创新金融手段、提高金融服务质量，成为我国金融企业
面临的重大课题。而在 WTO 后过渡期结束、国内外金融机构竞争日趋白热化的大
背景下，巨大的生存压力又要求我国金融企业必须迅速整合行业资源、尽快建立
起与外资金融机构协调发展的统一市场，以改善自身的竞争劣势。因而，探寻崭
新的金融企业发展模式，转变我国金融企业的发展意识，提高国内金融市场的国
际化水平，优化金融体系的资金配置效率，充分发挥金融对经济的支撑作用，对
于实现开放经济条件下的区域金融协调发展，进而提高我国经济的整体竞争力至
关重要。
20 世纪以来，伴随着国际资本流动的加速、国际金融市场的迅猛发展、国际
金融业并购的迭起、跨国投融资规模的迅速扩大，越来越多的金融机构开始采用
企业间协调的方式来组织交易和生产活动，从最初的少数几家银行集中发展到今
天数以万计各种不同种类金融机构的空间集聚，集群已经成为现代金融产业组织
的基本形式，金融企业集群在当代经济中的功能和作用日益明显，目前在世界范
围内已形成了纽约、伦敦、东京三大国际金融企业集群以及新加坡、香港等地区
性金融企业集群。但随着各国金融竞争格局的日益明显，各金融企业集群的发展
可谓分道扬镳，如纽约和伦敦正在向国际化和产业一体化程度不断提高的方向迈
进，而东京由于种种原因却出现了某种程度上的衰弱。在这种形势下，如何借鉴
和吸收发达国家的经验教训，通过集群的链条式发展，实现金融企业之间由恶性
竞争向相互合作的转化，避免金融企业发展过程中的内耗，降低金融业改革过程
中的成本，最大限度的整合金融资源，对我国金融业的发展提出了严峻的挑战。
伴随着上海建立国际金融中心成为国家一项重要的发展战略，北京、深圳、
厦门、广州等地也在不断探索建立区域性金融中心。金融中心，从本质上是区域
金融资源空间集聚与扩散相互作用的结果。由于我国金融中心的建立尚处于一种
探索阶段，在对金融中心究竟该如何定位、金融中心与金融企业集群有何内生性
基于共生理论的金融企业集群发展研究
2
关系、金融企业的空间集聚将对区域金融市场和经济发展有何影响、区域金融企
业集群自身有何特点等问题上尚存在较大的研究空白。
面对国内外金融企业集群蓬勃的发展态势和外资银行涌入后我国金融企业面
临的巨大竞争及创新压力，而这一新兴组织形态却没有引起国内理论界的足够重
视。通过关注金融企业集群这一新的集聚现象，并从共生角度对其内部作用机理
进行系统性剖析和定量分析，在此基础上结合我国实际提出可操作性的政策建议，
必将为深化我国金融改革、推动金融中心的建立、提高金融企业间的合作能力、
实现国内外金融机构的协调共生与和谐发展，从而促进区域经济发展、加速和谐
社会构建提供从理论到实证上的支持。
§1.2 研究的意义
金融资源供给与需求在空间分布上的非均衡性，决定了金融运行必然具有某
些区域性特征，从世界范围看，金融体系和金融活动从来就不是均衡分布的，而
是向某些特定的地区日益集中，随着经济的长期演进，这些地区便形成了不同层
次、不同规模、不同功能的金融企业集群。而在信息技术和交通系统日益发达的
今天，金融企业集群犹如“平滑空间上的粘滞点”吸引聚集了稠密的经济能量，
培育出世界级的产业和企业，极大地促进了所在地区经济的发展，成为现代区域
经济竞争的基本单位。
“共生”的概念来自于生物学的群落关系，被认为是两种生物或其中的一种
由于不能独立生存而共同生活在一起的现象。从经济社会发展来看，“共生”是指
共生单元在一定的共生环境中按照一定的共生模式所形成的共生关系，是不同主
体之间存续性的物质联系。它强调各主体之间通过相互作用吸收有利于自身发展
的积极因素以超越自我，在双方的共同发展中不断产生新的联系、新的相互作用，
由此产生“整体优于部分总和”的优化效应，以推动整体进一步向前发展。金融
企业作为经济社会的基本细胞，正如自然界中不同生物按照类别、地理条件等形
成不同的生物群落，并在一定的食物链下共同生存和协同进化一样，也会由于外
部因素或市场演化力量的作用而集结在一起形成集群，因而同样存在着如何在一
定的价值链下共同生存和协调优化、最大限度的提高资源配置效率和经济运行质
量等问题。
基于这一认识，论文以共生理论为研究基础，将“共生”理念融入到金融企
业集群发展过程中，通过生物学、管理学和金融学等理论的综合运用，力求为我
国金融企业找到全新的发展模式，这既是对管理科学与经济理论的创新和发展，
同时对于改善金融生态、推动金融业改革，实现金融企业的可持续发展具有重要
第一章 绪 论
3
的指导价值和现实意义。
论文研究的理论意义主要体现在：
第一，通过构建新的竞争单位，重塑竞争形态，为实现金融业由“点竞争优
势”向“群竞争优势”转移提供新的思路。
第二，通过金融组织结构创新，实现金融业的分析框架从“金融企业—市场”
的两分法向“金融企业—中间网络—市场”的三分法转移，深化企业网络理论。
第三，通过借鉴共生理论，将“共生”理念融入到金融企业集群这个特殊的
中间网络组织，实现了“竞争经济学”向“竞合经济学”的转移，将为竞合经济
学的构建做出应有的贡献。
第四，填补对区域金融活动空间特征研究的空白，克服对金融活动空间因素
研究的不足，增强了金融理论对现实的解释力和指导性，推动了金融地理学的发
展。
第五，拓展了传统企业集群理论的外延，深化了金融产业组织理论的内涵，
对企业管理、产业经济学的发展意义深远。
第六，将金融增长极的概念融入金融企业集群发展过程中，为区域经济增长
理论汇入了新的元素。
论文研究的实践意义主要体现在：
第一，是实现我国金融创新的重要途径。伴随着经济全球化和信息技术的推
动，发展金融企业集群，占领经济发展制高点，已成为一种趋势并达到了白热化
程度。集群由于其特有的组织属性具有一般金融企业和市场所无法比拟的创新优
势。论文的研究，对于提高我国金融业的创新能力，实现金融业的可持续发展具
有积极的推动作用。
第二，为我国金融企业竞争力的提高提供有价值的参考。选择一个具有生命
力和竞争力的金融集聚地对金融企业发展至关重要。论文通过对金融企业集群共
生指标体系的设计及实证分析，初步为我国金融企业提供了一套识别生存能力和
竞争能力的有效思路，解决了目前金融企业普遍存在的“择群而栖”的羊群效应
难题。
第三，为我国不同层次金融中心的构建提供可供参考的思路。金融中心，从
本质上是区域金融资源空间集聚与扩散相互作用的结果。论文从共生层面透视国
内外金融企业集群的发展，并以上海为例进行了有针对性地探讨，在此基础上提
出有价值的政策建议，对处于成长阶段的我国金融中心建立具有较高的指导价值
和现实意义。
第四，是改善金融生态、解决金融机构内外部困境的有效途径。不可否认，
摘要：

摘要金融企业集群作为一种“经济景观”，是金融体系格局置于空间考察时的最高表现，是区域金融发展的微观基础和区域经济发展的根本动力。在信息技术和交通系统日益发达的今天，金融企业集群以其无可比拟的综合优势成为现代区域经济竞争的主要单位。论文以共生理论为基础，以金融企业的空间差异、地域运动为逻辑起点，通过多种理论的有效嫁接，层层递进，构成研究的有机整体，对金融企业集群这一新型中间网络组织的共生问题进行了多方面剖析。发轫于对金融区域化和空间化的关注和反思，论文以金融企业集群这种新型集聚现象在全球范围内的发展为缘起，重点对这一中间网络组织的理论内涵、经济性质、组织边界、产生动因、效应发挥进行系统阐释。对金...

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