博弈论视角下的我国工伤保险事故预防机制构建

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3.0 李佳 2024-09-25 5 4 531.14KB 65 页 150积分
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XXXX 学院硕士学位论文
博弈论视角下的我国工伤保险 事故预防机制构建
摘 要
工伤保险事故预防是工伤保险功能的衍生，强调积极地从源头采取措施来控
制工伤事故的发生。当前中国经济高速发展，而职业伤害状况又十分严重的形势
下，有效的预防可以显著地减少工伤事故的发生，从根本上保护劳动者免受职业
伤害，同时减少工伤保险基金用于工伤补偿和康复的支出。
我国的工伤保险制度化、规范化时间较短。长期以来，“重补偿、轻预防”的
观念制约着工伤预防的发展，使得我国工伤预防工作仍处于起步阶段，制度体系
还不够完善。2011 年新修订的《工伤保险条例》要求建立预防、康复、补偿相结
合的工伤保险体系，标志着工伤保险事故预防有了新的发展契机。
政府、企业、工人作为工伤保险事故预防的主体，各自的行为选择影响着工
伤保险事故预防机制的设计和预防的效果。一个科学的工伤事故预防体系应该是
将综合分析各影响主体，并做相应规制的。因此，系统的构建我国工伤保险事故
预防机制是很有必要的。
本文第一部分，是相关的文献综述，研究思路。分析当前国内外工伤保险事
故预防研究，并指出当前国内关于工伤保险事故预防研究的不足之处；然后，论
述博弈分析的相关理论基础，并给出本文的研究思路和研究方法。
本文第二部分，基于博弈论视角的工伤保险事故预防，对我国工伤保险制度
的演进及其事故预防现状进行分析，从宏观角度把握工伤保险事故预防制度的发
展状况和方向，并指出政府、企业、工人在我国工伤保险事故预防过程中的问题。
本文第三部分，在第二部分基础上对政府、企业、工人行为的相互影响分别
进行博弈分析，试图找出我国工伤保险事故预防机制的问题所在：政府和企业的
博弈，将探讨政府和企业关于工伤保险事故预防的动态博弈；同时，分析激励相
容条件下，我国工伤保险事故预防机制的设计。工人与企业的博弈，将分析工人
与企业关于工伤保险事故预防的博弈过程；同时，通过享乐主义工资模型和道德
风险来解释企业——工人的相互影响。
本文第四部分，通过对农民工（当前职业风险最严竣的群体）工伤风险进行
实证分析，探求工人工伤风险认知的影响因素，验证工伤保险事故预防博弈中，
企业安全决策和政府安全监管对工人工伤风险认知的影响。
本文第五部分，在博弈分析的基础上，综合实证分析的结论，探求我国工伤
保险事故预防机制的构建。
关键词：工伤保险；事故预防机制；博弈；激励相容；工伤事故
I
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目 录
第一章 绪论 ........................................................ 1
第一节 选题背景和研究意义 .......................................1
第二节 国内外研究动态及评述 .....................................3
第三节 博弈论概述 ...............................................9
第四节 研究思路和方法 ..........................................12
第五节 主要创新点及不足 ........................................15
第二章 博弈论视角下的我国工伤保险事故预防机制现状及问题分析 ....... 16
第一节 我国工伤保险事故预防制度的演进 ..........................16
第二节 我国工伤保险事故预防的现状分析 ..........................18
第三节 博弈论视角下的我国工伤保险事故预防机制的问题分析 ........21
第三章 政府——企业博弈的工伤保险事故预防分析 ..................... 25
第一节 政府与企业的博弈分析 ....................................25
第二节 政府——企业工伤保险事故预防的激励相容分析 ..............27
第三节 政府——企业工伤保险事故预防的激励相容设计及问题 ........30
第四章 工人——企业博弈的工伤保险事故预防机制分析.................. 36
第一节 工人与企业的博弈 ........................................36
第二节 工人工伤风险与企业安全决策——基于享乐主义工资理论的解释 38
第三节 工伤预防道德风险下的工人行为与企业安全决策 ..............41
第五章 博弈论视角下的工伤保险事故预防分析 ——基于工人工伤风险
影响因素的实证分析 ..................................... 43
第一节 农民工工伤风险调查样本统计描述 ..........................43
第二节 农民工工伤风险认知度的个体特征影响分析 ..................45
第三节 农民工工伤风险认知度的社会影响因素分析 ..................48
第六章 博弈论视角下改善我国工伤保险事故预防的路径 ................. 51
参考文献 .......................................................... 56
附 录 ............................................................. 59
致 谢 ............................................................. 60
III
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图表索引
图 1-1 具有正外部性的工伤保险事故预防 .......................... 10
图 1-2 文章研究内容及路线示意图 ................................ 14
图 2-1 我国 2005-2010 年各类安全生产事故及死亡人数 ............. 20
图 2-2 工伤保险事故预防机制作用图 .............................. 22
图 3-1 政府和企业工伤预防博弈矩阵............................... 26
图 3-2 我国工伤保险事故预防机制改进示意图....................... 31
图 3-3 工伤保险事故预防激励约束方式............................. 32
图 3-4 我国工伤保险基金结余情况................................. 35
表 3-1 企业安全水平及政府策略变动................................32
表 3-2 工伤保险费率浮动表........................................33
表 3-3 部分省、市行业风险与费率比较..............................34
表 5-1 样本主要数据统计情况......................................44
表 5-2 农民工工伤风险认知度个体特征的相关因素分析................46
表 5-3 影响工人工伤风险认知的个体特征回归结果....................47
表 5-4 农民工工伤分析认知的性别与社会影响变量关系................48
表 5-5 工伤风险认知中年龄与社会影响变量关系......................48
表 5-6 工伤风险认知中行业与社会影响变量的关系....................49
表 5-7 农民工工伤风险认知度社会影响特征的相关因素分析............49
表 5-8 影响工人工伤风险认知的社会变量回归结果....................50
IV
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第一章 绪论
第一节 选题背景和研究意义
一、选题背景
工伤也称职业伤害，指工人在工作中所发生的或与之相关的人身伤害，包括
事故伤害和职业病以及因这种情况造成的死亡。工业革命以后，伴随着产业工人
群体的日益庞大和机器作业等复杂且危险的操作流程，积聚了大量的劳动风险。
为了应对日益严峻的工伤事故，降低整体风险水平，控制风险的社会危害，各国
相继建立了工伤保险制度。工伤保险最初主要是对工伤人员进行医疗赔付和生活
保障。但随着社会经济的发展，许多国家认识到：相比于消极的事后补偿，通过
工伤预防在源头上积极控制工伤事故， 一方面能有效地工伤及职业病发生率，
另 一方面可以有效地提高基金的使用效率。
工伤保险事故预防是工伤保险功能的衍生，强调积极地从源头采取措施来控
制工伤事故的发生。目前，欧美国家已把“控制损失”作为工伤保险最主要的口
号，许多发达国家都强调工伤保险的首要任务是事故预防。工伤保险已与安全立
法、安全监察一起成为安全生产工作的三大支柱。
经验表明：“当人均 GDP 在 1000-3000 美元之间，是安全生产事故的高发
期”。 而我国目前正处于这个阶段：工伤事故频发，职业病危害严重，亟待建
立一个适 合国情的、科学的、有效的工伤保险制度。2010 年全国发生各类事故
是 363,383
起，死亡 79,552 人。其中工矿商贸企业的事故总量和死亡人数分别
为 8,431 起， 死亡人数是 10,616 人。①2009
年全国共报告工伤人数
961,117，其中受到事故伤 害的人数为 937,420 人，死亡 17,040 人，职业病人
数 10,480 人。②在当前中国经 济高速发展，而职业伤害状况又十分严重的形势
下，有效的预防可以显著地减少 工伤事故和职业病的发生率，从根本上保护劳
动者免受职业伤害，同时减少工伤 保险基金用于工伤补偿和康复的支出。
从发达国家工伤保险的经验来看，工伤保险主要是通过费率的激励机制和对
工伤预防的宣传、培训来发挥预防的功能。我国《工伤保险条例》自 2003 年颁
布， 缺乏对工伤预防的经验积累；立法本意强调经济补偿，忽视预防和康复；
实践过 程中费率机制的不完善及对工伤预防宣传、培训费用提取的法律缺失，
使得工伤
① 全国安全生产工作会议召开 安全生产形势仍严峻.天津网.2010-01-13.
http://www.tianjinwe.com/rollnews/201101/t20110113_3163584.htm
② 国家统计局人口和社会科技统计司，劳动和社会保障部规划财务司.《2010 中国统计年鉴》[M].北京：
中 国统计出版社,2010.
1
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保险在发挥事故预防作用过程中存在较大的差距。2011 年 1
月 1 日，正式实施
的 《国务院关于修改〈工伤保险条例〉的决定》对工伤预防和康复都作了一定
程度 的补充。可以看出，目前我国正在逐步完善预防、补偿、康复相结合的工
伤保险 体系。在此基础上，如何准确理解和认识现行的工伤保险事故预防机
制？工伤保 险事故预防这项公共物品的提供者——政府，工伤保险参与者——
企业和工人应 该如何应对？思考这些问题不仅关键而且迫切。
二、研究意义
（一）理论意义
工伤保险制度自建立到现在，走过了 120 多年的发展历程，西方学者对其进
行了深入、全面的研究，取得了丰富的研究成果。而在国内，学者们对工伤保险
尤其是工伤保险事故预防机制的研究，较之其他社会保险险种（如养老、医疗）
尚处于起步阶段。
目前，涉及工伤预防的研究主要集中在相关的法律法规研究，工伤预防的性
质、历史演进的研究， 发展现状和存在问题的分析，及其技术措施等方面的研
究。 这些研究当中较少地上升到理论层次，结合其他学科的理论、系统地对工
伤预防 机制进行研究的更是鲜有涉及。
工伤保险事故预防机制的构建，是将工伤保险的参与主体（政府、企业、工
人）共同纳入到工伤保险事故预防中，通过各主体间的监督与合作，系统、有效
地发挥工伤保险的事故预防功能。职业安全问题严峻的中国存在着各种博弈问题。
如政府与企业的博弈，企业与工人的博弈等。政府、企业、工人之间的博弈决定
着工伤保险事故预防制度的设计和整体水平。本文在前人成果的基础上，拟通过
对工伤保险事故预防主体的博弈分析，研究我国工伤保险事故预防现状与问题。
过去学术界对于工伤保险事故预防机制的研究，多是从政府和企业的角度出发，
强调政府对企业的安全监管，与企业自身安全投资，很少涉及到工人安全认知和
偏好选择，且缺乏定量研究。本文工伤保险事故预防的博弈分析，梳理政府、企
业和工人的偏好选择与工伤保险事故预防功能之间的关系。并以工人群体中风险
系数最大的群体——农民工的调查分析为基础，验证其工伤风险认知与企业安全
决策、政府安全监管之间的关系。以博弈论为基础，构建出政府监管、工人偏好
选择和企业安全决策之间的关系模型，并在博弈论视角下，探讨我国工伤保险事
故预防机制的构建。这在理论上可以丰富工伤保险事故预防的研究视角。
（二）实践意义
从国内严峻的职业安全形势来看，建立预防、补偿、 康复相结合的工伤保
险 体系——改善工伤事故预防，妥善处理工伤事故的善后工作，对于维护社会
稳定 和社会的公平发挥着重要作用。国外经验表明：工伤保险制度越完善，越
有利于
2
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发挥工伤预防功能，越能促进安全生产和职业病预防，而这种良好的效果必然有
利于工伤保险事业的蓬勃发展。我国有关部门统计，“安全保障措施的预防性投入
效果与事后整改效果是 1:5 ”，也即事故发生前投入 1 元钱与事后补偿性的投入
5 元钱等值。显然，对于工伤保险基金的使用效率而言，工伤 预防比工伤补偿更
加 有效。
同时我们也要意识到，工伤保险制度需要政府、企业和工人的参与和互动，
需要了解他们在事故预防过程中的偏好选择。本文以博弈论为基础，探讨政府—
—企业、工人——企业对工伤预防的博弈；并辅以调查研究，验证政府监管、企
业安全决策和工人工伤风险认知的关系； 最终，试图在工伤保险制度内探寻出
一 条引导政府、企业和工人从忽视预防向重视预防转变的有效路径，给公共管
理者 以决策借鉴和参考。
以博弈论为基础，对工伤保险事故预防的影响及各参与主体的行为选择进行
系统的分析，并在借鉴国外成功经验、结合我国工伤预防实际情况的基础上提出
解决我国工伤预防体系中存在问题的对策和建议。鉴于当前我国工伤预防工作仍
处于起步阶段，制度体系还不够完善。将工伤保险事故预防的各参与主体都纳入
到博弈分析中，研究他们对工伤保险事故预防机制的影响，可以明确我国工伤保
险事故预防的发展方向，较早地解决其中的问题，完善我国工伤保险事故预防机
制，促进我国工伤保险事业健康稳定地发展。
因此，结合我国工伤保险事故预防的实践情况，从构建我国工伤保险事故预
防机制的角度出发，以博弈论为基础，系统分析政府、企业、工人的工伤预防偏
好，深入研究我国工伤保险事故预防体系存在的问题，考量现有体系的缺失，并
探讨完善我国工伤保险事故预防体系的对策，这无论是从理论上还是实践上，都
具有重要的现实意义。
第二节 国内外研究动态及评述
工伤保险在经历了百年的实践后，得到越来越多学者的关注，他们将社会学、
管理学、经济学等领域的相关理论引入到对工伤预防的分析中，从不同的学科角
度做了大量的研究，取得了一些有价值的研究成果，同时形成了较为丰富的文献
研究。但在国内，对工伤预防的研究上升到理论水平的不多，大部分都是从其历
史演进、费率机制、法律法规、管制方式及效果、技术手段等现实角度出发。从
目前来看，其研究范围主要有以下方面：
一、有关工伤保险事故预防的理论研究
（一）工伤预防的社会学理论--马斯洛需要层次理论
3
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需要层次理论是由美国心理学家马斯洛所创。他把人的需要划分为五个等级，
分别是：生理需要；安全需要；社交的需要；尊重需要；自我实现的需要五个层
次，依次由较低层次到较高层次排列。其中生理上的需要、安全上的需要属于低
一级的需要，满足了生存和安全的需要， 就会有动力追求更高层次的需要。 一
个 国家大多数人的需求层次与该国的经济社会发展水平相一致。在发展中国家
中， 生理和安全需求往往占据支配地位。
马斯洛认为，安全上的需求是人类要求保障自身安全、摆脱事业和丧失财产
威胁、避免职业病的侵袭等方面的需要。 ①包括人生理上、心理上免遭伤害而带
来 的安全感。
当代人在解决自己的衣、食、住、行，即生理要求的同时，首先必须创建和
保证人能生而获得人类存活及进行一切活动的安全条件和卫生环境，包括安全的
生产、生活和生理需求。没有安全条件和卫生环境为先决条件，就无法追求更加
幸福的生活，社会也就无法发展和延续。社会的发展必须以保障人的基本权益为
基础。我国已基本进入小康社会，基本解决了十三亿人的温饱问题，但是我国工
业化快速发展带来的大量工伤事故、职业病给劳动者造成了巨大的生理、心理伤
害。因此，通过工伤保险事故预防降低工伤事故、职业病的发生率，保障劳动者
的身心健康安全就显得非常重要。
（二）工伤保险事故预防的管理学理论——海因里希的事故法则
事故法则又称 1:29:300 法则，也称为事故金字塔。即在每 330
次事故中，
会 造成死亡重伤事故 1
次，轻伤、微伤事故 29
次，无伤事故 300
次。这一法
则是美 国安全工程师海因里希统计分析了 55 万起事故提出的，得到安全界的普
遍认同。 ②人们通常根据事故法则的比例关系绘制成三角形图，称为事故三角
形。
事故法则的主要理念在于：防止损失的关键，并不在于防止伤害，而是要从
根本上防止事故。要消除 1
次死亡重伤事故及 29 次轻伤事故，必须首先消除
300 次无伤事故。因此预防工作需要从基础抓起。其事故预防工作应该从技术和
管理 两个方面考虑，针对危险隐患采取有效的技术措施进行治理，同时在组织
管理上 采取相关的措施，最大限度地减少事故发生的可能性。
（三）工伤保险事故预防的经济学理论——享乐主义工资模型
1776 年亚当 ·斯密在《国富论》中，用了相当的篇幅来论述补偿性工资的
问 题，他认为有五种主要情况，一方面对某些职业的微薄金钱报酬给予补偿，
另一 方面又对另一些职业的优厚金钱报酬加以抵销。③其原因主要在于：恶劣的
劳动或 工作条件及伤害危险，如苦、脏、累、险、单调、枯燥、温度、湿度和
噪音等；
① “马斯洛需求层次理论”词条．百度百科.http://baike.baidu.com/view/693624.htm?fr=ala0_ 1_ 1.
② 李树刚主编:安全科学原理[M].西安:西北工业大学出版社，2008:50-53.
③ 亚当 ·斯密. 国富论[M].唐日松等译.北京:华夏出版社，2007:54-57.
4
摘要：

XXXX学院硕士学位论文博弈论视角下的我国工伤保险事故预防机制构建摘要工伤保险事故预防是工伤保险功能的衍生，强调积极地从源头采取措施来控制工伤事故的发生。当前中国经济高速发展，而职业伤害状况又十分严重的形势下，有效的预防可以显著地减少工伤事故的发生，从根本上保护劳动者免受职业伤害，同时减少工伤保险基金用于工伤补偿和康复的支出。我国的工伤保险制度化、规范化时间较短。长期以来，“重补偿、轻预防”的观念制约着工伤预防的发展，使得我国工伤预防工作仍处于起步阶段，制度体系还不够完善。2011年新修订的《工伤保险条例》要求建立预防、康复、补偿相结合的工伤保险体系，标志着工伤保险事故预防有了新的发展契机。政...

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