浙江金融发展对产业结构升级的影响研究

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浙江财经学院硕士学位论文

摘要

金融是现代经济的核心，金融发展成为市场经济最主要的方面。产业结构升

级的过程就是资源不断优化配置的过程，而资源优化配置正是现代金融的基本功

能，从这个意义上讲，产业结构的调整、升级离不开金融的支持与发展。金融作

为经济发展的推动器，可以有效减少信息交易成本、提高储蓄—投资转化率、改

善经济的运行环境。无论对传统产业进行改造升级还是发展壮大优势产业，都需

要健全、便捷的金融体系为之服务。

经过改革开放几十年的发展，浙江经济取得了长足的进步，与此同时也暴露

出许多问题，经济发展中长期积累的产业层次低、竞争力弱、创新能力不强等矛

盾凸显，大多数产品处在产业链和价值链的低端。因此，浙江经济目前正处于转

型升级的关键时期，而经济的转型升级最主要的就是产业结构的升级调整。如何

发挥金融对浙江产业升级的支持作用，从而更好的促进经济发展，已成为一个重

要的议题。

本文就是在这样的背景下，在回顾国内外相关研究成果的基础上，运用产业

经济学和金融学的有关理论，采用定性分析和定量研究相结合的方法，探讨了金

融发展影响产业结构升级的机理，并结合浙江产业结构和金融发展现状，实证分

析了金融发展对浙江产业结构升级的影响。全文共分为五个部分：

第一部分为绪论，阐述了论文研究背景和意义、国内外研究现状、并对论文

的技术路线和内容框架作了说明；第二部分分析了金融发展对产业结构升级影响

的机理，从金融影响产业结构升级的过程开始分析，发现金融通过其资金形成、

资金导向、信用催化、分散风险等作用机制，来改变资金的供给水平和配置结构，

从而推动产业结构的不断优化升级；第三部分对浙江产业结构现状以及金融发展

状况进行了分析，通过研究发现：浙江经济在快速发展的同时存在着产业结构发

展不合理，自主创新能力不强等问题，并指出了产业升级的方向；浙江金融发展

存在企业直接融资功能不强，信贷融资投向对非公有经济支持不够，难以满足中

小企业对资金的需要，民营经济缺乏足够的金融信贷支持等问题；第四部分在前

面基础上实证分析了浙江金融发展对产业结构升级的影响，通过构建代表金融发

展和产业结构升级指标的时间序列，利用向量误差修正模型进行了计量分析，研

究发现：浙江产业结构升级与金融发展之间存在着长期的均衡关系，但是两者的

长短期关系是不一致的；金融发展指标均对产业结构升级指标表现为正相关，金

融相关比率 FIR 对产业结构升级指标 ISR 的影响要大于金融效率比率 FER 的影响；

金融相关比率 FIR 和产业结构升级指标 ISR 之间存在双向的因果关系，金融效率

浙江财经学院硕士学位论文

比率 FER 和ISR 之间存在单向的因果关系；第五部分根据前文理论分析和实证分

析结果，针对浙江产业结构升级和金融发展中存在的问题，提出了浙江金融发展

促进产业结构升级的政策建议。

关键词：金融发展；产业结构升级；金融相关比率；金融效率比率

浙江财经学院硕士学位论文

第一章绪论.....................................................................................................................1

第一节论文选题背景及意义 ................................................................................1

第二节国内外研究综述 ........................................................................................2

第三节论文研究框架、内容和可能创新点 ........................................................7

第二章金融影响产业结构升级的机理分析...............................................................10

第一节金融影响产业结构升级的一般机制 ......................................................10

第二节金融影响产业结构升级的理论模型........................................................14

第三章浙江产业结构和金融发展状况分析...............................................................17

第一节浙江产业结构发展状况............................................................................17

第二节浙江金融发展状况分析............................................................................22

第四章浙江金融发展影响产业结构升级的实证分析...............................................28

第一节指标选取与数据说明................................................................................28

第二节实证分析与检验结果................................................................................29

第三节实证分析小结............................................................................................35

第五章全文总结与政策建议.......................................................................................36

第一节全文总结....................................................................................................36

第二节政策建议....................................................................................................36

参考文献.........................................................................................................................40

致谢

.........................................................................................................................42

浙江财经学院硕士学位论文

第一章绪论

第一节论文选题背景及意义

一、研究背景

改革开放 30 多年来，浙江经济取得了长足的进步，从一个资源小省发展为经

济大省，综合实力和人民生活水平有了显著的提高。与之相伴，浙江的产业结构

也发生了一系列的变化，从产出结构来看，第一产业所占比重不断下降，第二产

业和第三产业所占比重不断上升。总体上来讲，浙江三次产业变化趋势符合产业

结构演变的一般规律，三次产业内部也在不断优化升级，但产业结构的升级过程

相对滞后于浙江经济发展的现实阶段。浙江人均 GDP 从 1978 年的 210 美元增长到

2009 年的 6490 美元，即经济发展水平从世界的低收入水平行列提升到中等收入水

平行列。按照经济发展的一般规律，浙江产业结构应该已基本完成转型升级的任

务，但由于种种因素的制约，浙江的产业结构仍然是脆弱的。多数产品处在产业

链和价值链的低端，企业主要依靠低成本、低价格竞争，产业层次低、布局散、

竞争力弱，经济增长主要依靠物质资源消耗支撑。在饱受资源瓶颈和环境恶化的

苦果，以及经受世界经济衰退的冲击后，产业结构调整升级已成为迫在眉睫的任

务。

“金融很重要，是现代经济的核心。金融搞好了，一着棋活，全盘皆活①”,其

本质是把储蓄和投资联系起来，使得资金能够从盈余部门向短缺部门转化，金融

资源的重新配置不仅能够对整个宏观经济产生影响，而且对微观企业的运行也会

产生显著影响，在产业结构升级中发挥着非常重要的作用。因为不管是改善产业

间的比例，还是提高产业结构的质量，都需要大量资金的支持，而在现代经济中，

资金的流动主要是通过金融活动来完成的。金融作为经济发展的推动器，可以有

效减少信息交易成本，提高储蓄-投资转化率，金融活动直接影响着产业结构升级

的程度。可以说，金融发展是促进产业结构升级的直接推动力。

在“十二五”期间，浙江省政府高度重视金融产业的发展，进一步明确了“金

融强省”的发展战略，提出要推进金融创新，强化金融对产业转型升级的促进作

用。正是在这样的背景下，本文提出的问题是：金融发展如何对浙江产业结构升

级调整产生影响？在此基础上研究产业结构升级中金融的支持作用，以更好的推

进浙江产业结构的优化升级。

①万斌.邓小平理论[M].杭州:浙江人民出版社,1999.

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二、选题意义

（一）理论意义

关于金融发展和产业结构升级的研究目前还是比较新的研究领域，从国外的

研究来看，西方学者较多的研究金融发展对经济增长的影响，也较为成熟。而系

统研究金融发展对产业结构升级的却很少，只是在相关的著作中涉及到，更没有

定量分析金融发展对产业结构升级的影响。目前，国内学者对这一领域开始了初

步的研究，大部分用实证方法分析了我国部分地区金融发展和产业结构升级的关

系，而对浙江金融发展和产业升级关系的研究非常少。本文从浙江产业升级的角

度综合运用金融发展理论和产业结构升级理论分析产业升级中的金融影响因素，

探讨金融在产业升级中的作用机理，把两种理论结合起来研究，为浙江经济转型

升级提供了一个新的研究视角，具有一定的理论意义。

（二）现实意义

转变经济发展方式是当前我国现代化建设中的重大现实问题，特别是在十七

大后，提出要加大经济结构调整力度，推动产业结构优化升级。浙江经济经过几

十年的发展已到了转型升级的关键期，这其中主要的产业结构的升级调整，经济

发展长期积累的产业层次低、企业规模小、创新能力弱等矛盾凸显。而产业结构

升级离不开金融的支持与协同发展，通过研究金融发展对推动产业结构升级的支

持作用，最终达到浙江产业结构升级的目的而提出有针对性的金融支持策略，这

也会对浙江经济转型升级提供一定的借鉴作用。

第二节国内外研究综述

一、国外研究综述

（一）基于经济增长视角的研究

自银行产生以来，金融在经济增长中的作用一直是人们关注的重点，而有关

货币金融与经济增长之间的关系问题也成为经济学家研究的焦点。巴杰特

（Bagehot，1873）第一个全面考察了金融在经济中的作用。他发现在英国工业革

命进程中，金融体系通过提供大型工业项目融通所需要的资金而发挥了关键作用。

熊彼特（Schumpeter，1912）提出了“创新理论”。他指出这种创新是基于企业家

职能的表现，并且他从循环经济的角度把银行信贷看作是企业家创新的首要条件，

而银行信用正是推动经济发展的动力。帕特里克（Patrick，1966）提出了金融发展

能够产生需求带动和供给引导的效应。在经济增长的早期阶段，金融引导经济增

长；而随着经济进入增长阶段，经济状况会变得日益复杂，此时经济中的摩擦会

对金融服务产生需求，并刺激金融发展。

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浙江财经学院硕士学位论文I摘要金融是现代经济的核心，金融发展成为市场经济最主要的方面。产业结构升级的过程就是资源不断优化配置的过程，而资源优化配置正是现代金融的基本功能，从这个意义上讲，产业结构的调整、升级离不开金融的支持与发展。金融作为经济发展的推动器，可以有效减少信息交易成本、提高储蓄—投资转化率、改善经济的运行环境。无论对传统产业进行改造升级还是发展壮大优势产业，都需要健全、便捷的金融体系为之服务。经过改革开放几十年的发展，浙江经济取得了长足的进步，与此同时也暴露出许多问题，经济发展中长期积累的产业层次低、竞争力弱、创新能力不强等矛盾凸显，大多数产品处在产业链和价值链的低端。因此，浙江经...

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