长三角地区城市金融竞争力的比较分析

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3.0 周伟光 2024-09-30 4 4 923.07KB 65 页 15积分

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浙江财经学院硕士学位论文

摘要

在经济快速发展的同时，我国地区经济发展的差异正在迅速扩大，不同区域

的金融资源丰裕程度也不尽相同，区域间金融发展呈现非均衡状态。长三角地区

作为我国经济最活跃的地区，其金融发展程度在国内领先于中西部地区的，但近

年来其经济发展速度已明显落后于中西部地区。虽然从国际视角而言，比较发达

的长三角地区经济发展速度的减缓是应有之义，但站在国家的角度可以发现欧美

等发达国家各地区之间经济发展速度的差异并不是非常显著。从传统研究来说，

经济发展速度变慢主要是由以下三种观点：第一，经济发展规律论认为经济发展

符合其发展规律并已经达到一定阶段，即经济发展已达到一个瓶颈，需要寻求新

的突破；第二，产业结构论认为产业结构不合理导致经济发展速度缓慢，即产业

结构跟不上经济发展；第三，人口红利论认为人口红利的消失会降低经济发展速

度。而本文试图建立一套长三角地区金融竞争力的评价指标体系，从金融竞争力

角度考察东部经济发展速度落后于中西部的原因。

东部经济最发达的地区是长三角地区，本文以长三角地区 25 个地级以及地级

以上城市为样本，参照 IMD 及相关研究关于金融竞争力的指标体系，并结合长三

角地区实际情况建立了长三角地区城市金融竞争力评价指标体系。在指标体系的

基础上本文通过因子分析、聚类分析以及梯次分析等计量方法，考察了 2010 年长

三角不同城市在金融方面的优势和劣势，划分了该地区不同城市的金融竞争力等

级，分析了金融中心城市与次级金融中心城市以及整个长三角地区的金融辐射体

系和金融资源流向，然后通过计量分析结果建立金融竞争力与经济发展速度的简

单二元回归模型，试图从中寻求两者关系，最后结合实证结果与经济运行的实际

情况提出促进长三角地区经济金融发展的相关建议。

本文的研究内容主要包括以下几个方面：

首先，界定了城市金融竞争力内涵，对竞争力理论进行了简要的回顾，并重

点罗列和阐述了国内外对城市金融竞争力的相关研究。通过分析已有研究，基本

确立了本文所要采用的研究方法、所使用的模型——主要采用因子分析法、构建

指标所需要的理论基础以及计算指标所需要查找的数据类型。

其次，根据实际情况并结合已有研究，本文将城市金融竞争力评价指标体系

分为金融体系竞争力与金融生态环境竞争力两大类，其中金融生态环境竞争力又

细分为综合经济竞争力、对外开放竞争力、科教人才竞争力与基础设施竞争力四

个方面，主要采用因子分析方法对各个分力进行计量分析，并以金融竞争力得分

为变量进行聚类分析，划分城市级别，再以定性的方式进行各梯度城市的梯次分

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析，并尝试性的使用 GDP 增长率和所计算出的金融竞争力排名做了一个简单的回

归，在此基础上给出了一定的参考建议。

再次，通过实证分析可得出各城市的综合得分与排名情况，依照该情况，本

文将这 25 城市划分为五个等级，上海单独为一个等级，苏州、南京、杭州为一个

等级，宁波、无锡为一个等级，常州、南通、绍兴、温州、徐州、嘉兴、金华、

台州、泰州、扬州、镇江为一个等级，其它城市为一个等级。从省一级的层面上

看，江苏省 13 个城市有 5个排在前十位，6个城市排在中间，2个城市排名后五

位，这说明其城市金融竞争力较强，但内部差距较大；浙江 11 个城市有 4个排在

前十位，有 4个城市排在中间，有 3个城市排在后五位，说明其城市金融竞争力

相对较弱，但内部差距不大。此外通过因子分析法可以在一定程度上了解一个城

市金融竞争力强弱的原因，比如杭州就是因为对外开放竞争力水平相对其他方面

较低导致其排名只能为第四位。而通过聚类分析法得出的基本结论与因子分析法

是基本一致的。然后使用梯次分析法可得，上海是整个长三角地区的金融中心，

苏州、杭州分别是江苏省和浙江省的金融中心，是长三角金融竞争力比较强的次

级金融中心，而南京可作为江苏的次级金融中心，宁波可作为浙江的次级金融中

心。整个长三角地区可形成一个完整、发达的金融辐射体系，金融资源首先由金

融竞争力最强的上海流向金融竞争力相对较强的苏州、杭州，而然后再由苏州、

杭州流向南京、宁波，之后再通过以这四大城市为中心的金融辐射网络向下一级

配置再向周边扩散，形成一个“点——轴——面”的发展模式，以期形成一个类

似于纽约城市群、东京城市群那样的都市群。

然后，结合金融竞争力计量分析结果建立金融竞争力与经济发展速度的简单

二元回归模型，金融竞争力水平越高的城市，其经济发展速度越缓慢，即经济发

展跟不上金融发展，金融发展脱离了经济发展，两者正在背离，形成一种不对称

的局面。说明银行贷款、政府投资集中的经济发达地区存在金融泡沫。

最后，针对分析结论，结合影响城市金融竞争力的因素，根据各地的实际情

况，提出提升金融竞争力的意见，希望能够促进我国经济更好、更快地发展。

关键词：金融竞争力；因子分析；聚类分析

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III

ABSTRACT

While the economic development in China is expanding rapidly, the difference of

regional economic development is increasingly growing, and the financial abundance in

different regions is quite distinctive. The state of regional financial development is

non-balanced. Yangtze Delta, as the most active region in China, is ahead of the central

and western regions in the degree of financial development, but its pace of economic

development in recent years has significantly lagged behind the central and western

regions. From an international perspective, the pace of economic development of the

Yangtze River Delta region slowing down is even obvious, but standing on the point of

country we can find that the difference of the pace of economic development among

different regions is not very significant in Europe, the United States and other

developed countries. Therefore, this article attempts to establish a set of evaluation

index system in financial competitiveness of the Yangtze River Delta region, to

examine the reasons why lagging behind the central and western regions from the

financial competitiveness perspective.

By choosing 25 cities in Yangtze River Delta region as the sample, referring the

IMD and related research on the competitiveness of the financial index system,

combined with the actual situation of the Yangtze River Delta region we have

established the city's financial competitiveness evaluation index system of the Yangtze

River Delta region. On the basis of the index system, we have used factor analysis,

cluster analysis and echelon analysis measurement methods to investigate the financial

advantages and disadvantages of different cities in the Yangtze River Delta in 2010, rate

the financial competitiveness level in different cities of the region, analyze the flow of

financial resources among the financial-center city, the secondary-financial-center city,

and the whole Yangtze River Delta region's financial system. Finally, combined the

empirical results with the actual situation of economic operation we have proposed

some recommendations to promote the financial development of the Yangtze River

Delta region.

This paper is composed of the following parts:

First, defining the concept and content of city financial competitiveness, reviewing

the competitive theory briefly, and focusing on listing and elaborating related researches

of the city financial competitiveness at home and abroad. Through analyzing the

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existing research, the study approach, the model, the theoretical basis, and the type of

data to be used in the calculation of the indicators is established basically.

Secondly, according to the actual situation, combined with existing research, the

city financial competitiveness evaluation index system is divided into two major

categories: the competitiveness of the financial system and the competitiveness of

financial ecological environment. Financial ecological environment competitiveness is

subdivided into four aspects: comprehensive economic competitiveness, opening up

competitiveness, scientific and educational personnel competitiveness and infrastructure

competitiveness. As for econometric analysis, we mainly use factor analysis method,

and clustering analysis based on financial competitiveness score to divide the city level,

then we can get the echelon analysis of gradient city quantitatively. In addition, By

using GDP growth and financial competitiveness ranking we attempt to do a simple

regression, based on which we have proposed some advice.

Thirdly, through the analysis of the financial competitiveness of the Yangtze River

Delta, we divide its 25 city divided into five levels. Shanghai belongs to level1. Suzhou,

Nanjing and Hangzhou belong to level2. Ningbo and Wuxi belong to level3. Changzhou,

Nantong, Shaoxing, Wenzhou, Xuzhou, Jiaxing, Jinhua, Taizhou, Taizhou, Yangzhou

and Zhenjiang belong to level4. Huzhou, Lianyungang, Yancheng, Huai'an, Lishui,

Quzhou, Suqian and Zhoushan belong to level5. From the perspective of province, out

of Jiangsu province’s 13 cities, 5 belongs to top 10, 6 belongs to 10-20, and 2 belongs to

the last 5. This indicates that city financial competitiveness of Jiangsu is better while the

internal difference is bigger. Out of Zhejiang province’s 11 cities, 4 belongs to top 10, 4

belongs to 10-20, and 3 belongs to the last 5. This indicates that city financial

competitiveness of Zhejiang is weaker while the internal difference is smaller. What’s

more, through factor analysis we can find out the reason why a city’s financial

competitiveness is weak or strong to some extent, for example, due to the lower

competitiveness level of opening up, Hangzhou is only ranked fourth. And the

conclusion obtained by cluster analysis is almost the same as factor analysis. Then by

using echelon analysis measurement we can see that Shanghai is the financial center of

the Yangtze River Delta region, thus has the strength and potential to create an

international financial center. Suzhou and Hangzhou are the financial center of Jiangsu

Province and Zhejiang Province respectively, thus are the secondary financial centers in

the Yangtze River Delta. And Nanjing can be the secondary financial center of Jiangsu,

and Ningbo can be the secondary financial center in Zhejiang. Thus the whole Yangtze

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River Delta region can become a complete and well-developed financial radiation

system. The flow of financial resources is from Shanghai to Suzhou and Hangzhou, then

from Suzhou and Hangzhou to Nanjing and Ningbo, and then spread down to other

cities, to form a "point - axis - face" development model, in order to form a similar city

group as New York city group, Tokyo city group and so on.

Finally, according to the analysis conclusion, combined with the factors

influencing the city financial competitiveness, based on the actual situation around, We

propose some recommendation to enhance the financial competitiveness, hoping to

promote the economic development of Zhejiang province much better and faster.

Keywords: Financial Competitiveness；Factor analysis；Cluster analysis

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目录

第一章绪论 ...................................................... 1

第一节选题背景及意义 ........................................... 1

第二节研究思路与方法 ........................................... 4

第三节研究内容与框架 ........................................... 4

第四节创新点及不足之处 ......................................... 6

第五节国内外文献综述 ........................................... 6

第二章城市金融竞争力研究的理论基础 ............................... 10

第一节城市金融竞争力内涵 ...................................... 10

第二节竞争力理论 .............................................. 12

第三节区域经济学理论 .......................................... 12

第四节金融发展理论 ............................................ 15

第三章评价长三角地区城市金融竞争力指标体系的构建 ................. 19

第一节指标体系设计原则 ........................................ 19

第二节评价指标体系的具体选择及说明 ............................ 20

第三节样本选择及数据来源 ...................................... 25

第四节数据分析方法 ............................................ 26

第四章长三角地区城市金融竞争力实证分析 ........................... 31

第一节长三角城市金融竞争力因子分析 ............................ 31

第二节长三角城市金融竞争力聚类分析 ............................ 44

第三节长三角城市金融竞争力梯次分析 ............................ 46

第四节实证分析结果的简单应用 .................................. 49

第五章结论与建议 ................................................. 52

第一节结论 .................................................... 52

第二节建议 .................................................... 54

参考文献 ........................................................... 57

附录 ............................................................... 60

致谢 ............................................................... 61

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第一章绪论

第一节选题背景及意义

一、选题背景

纵观欧美等发达国家，其金融发展程度都远远领先于发展中国家。在我国经

济飞速发展的同时，金融发展程度是否与之相匹配？众多研究都表明，金融发展

对经济发展具有良性促进作用，两者是一个相辅相成的过程。特别是近期鄂尔多

斯楼市的崩盘，这一沉重的事实带给我们的教训是经济的发展必须要有相配套的

金融发展为之服务。因此研究当前我国某一地区或者城市的金融发展状态是非常

有必要的。为了比较准确的衡量金融发展状态，本文拟采用金融竞争力这一指标

来衡量。金融发展状态好的地区，即金融竞争力数值较大的地区，其金融效率就

高，反之则亦然。改革开放以来，沿海地区的经济发展程度远高于其他地区，这

就造成了巨大的区域差距；同时，在对农村地区进行调查访问时容易发现，中西

部地区的金融资源较之东部地方实在太少，中西部地区许多村落都找不出一个自

动取款机。不过这一区域间金融发展呈现非均衡状态也可能构成一种流动性，但

这一差距如果再进一步拉大的话，社会不稳定因素可能就会凸显。2012 年人民银

行发布的《2011 年中国区域金融运行报告》显示：东部地区银行业金融机构网点

个数占比 39%、从业人员占比 43.7%、资产总额占比 60.2%①，均为全国占比最高，

由此可见东部地区的金融发展程度已经远高于中西部地区，两者在金融发展上存

在的这一差异，可能正是导致前者经济活力大大高于后者的主要因素。过大的区

域金融发展差异必然会加剧区域经济增长的不平衡，对和谐社会的构建与区域协

调可持续战略的实施形成巨大障碍。因此，本文拟选取长三角地区作为研究对象，

因为该地区经济发展比较迅速，金融体系相对较为完善，同时该地区各城市之间

的差异相对比较显著，有利于比较分析。并希望通过该项研究提供缓和这一区域

差异继续拉大的趋势。

然而，是不是金融发展程度越高，经济发展速度就越快呢？实际数据给出的

答案是否定的。2011 年，东部、中部、西部和东北地区生产总值加权平均增长率

分别为 10.5%、12.8%、14.1%和12.5%。数据表明，当前东部经济发展速度已经开

始落后于正在崛起的中、西部地区以及东北地区，是不是金融的支持力度不够，

即金融竞争力不符合该地区的经济发展程度？但另一方面，东部地区的金融竞争

①资料来源：中国人民银行货币政策分析小组. 2011 年中国区域金融运行报告[R]，2012.

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摘要：

浙江财经学院硕士学位论文I摘要在经济快速发展的同时，我国地区经济发展的差异正在迅速扩大，不同区域的金融资源丰裕程度也不尽相同，区域间金融发展呈现非均衡状态。长三角地区作为我国经济最活跃的地区，其金融发展程度在国内领先于中西部地区的，但近年来其经济发展速度已明显落后于中西部地区。虽然从国际视角而言，比较发达的长三角地区经济发展速度的减缓是应有之义，但站在国家的角度可以发现欧美等发达国家各地区之间经济发展速度的差异并不是非常显著。从传统研究来说，经济发展速度变慢主要是由以下三种观点：第一，经济发展规律论认为经济发展符合其发展规律并已经达到一定阶段，即经济发展已达到一个瓶颈，需要寻求新的突破；第二，...

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