山东省科技型中小企业融资扶持政策研究-以济南高新区为例

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3.0 刘畅 2024-11-07 5 4 4.79MB 59 页 15积分

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山东省科技型中小企业融资扶持政策

研究—以济南高新区为例

摘要

改革开放以来，随着经济不断发展，中小企业在国民经济中发挥着重大作用，

是社会主义经济的重要力量，科技型中小企业作为中小企业中科技含量高、创新

性强的一个重要主体对我国科技进步和科技成果转化起着举足轻重的作用，但是

科技型中小企业在其发展的历史长河中道路曲折，尤其对于发展有着决定性作用

的融资问题始终是制约其发展的一个重要因素，内源性融资跟不上科技型中小企

业发展的步伐，达到一定阶段后内源性融资已经是杯水车薪，而外源性融资渠道

狭窄，加之其由于其规模较小、信息不透明等因素在资本市场上遭到“歧视”，

政府扶持政策是科技型中小企业融资一个重要外部因素。

本文通过设计问卷对济南高新区科技型中小企业进行调研，并梳理了 2007 年

至 2012 年五年间山东省出台的关于科技型中小企业融资的扶持政策，将其分为五

类：科技型中小企业创新发展专项扶持政策、知识产权质押融资扶持政策、规范民

间融资发展政策、担保政策、信贷服务创新政策，通过调查发现科技型中小企业融

资扶持政策存在以下问题：第一，在扶持对象设定方面，大部分政策集中于初具

规模发展较为稳定的群体，初创期科技型中小企业融资困境更为严峻；第二，扶

持项目申请难度大，容易出现政府寻租行为；第三，资助周期和资金额度不灵活

不能满足不同发展阶段及不同行业科技型中小企业的需求；第四，知识产权质押

融资政策实施难度较大；第五，规范民间融资政策可行性不强。

结合政府职能理论、政治系统决策模型、混合扫描理论及调研情况对五类政策

进行分析，根据分析结果和国外科技型中小企业融资扶持的先进经验提出完善山

东省科技型中小企业融资扶持政策的建议：建立适合初创期科技型中小企业的融

资扶持政策；结合不同行业和发展阶段特点，设立灵活的扶持项目；加强项目审

批监管制度建立，营造公平竞争环境；完善知识产权质押融资扶持政策；加强规

范民间资本融资政策的可行性。

关键词：科技型中小企业融资扶持政策

ABSTRACT

Since China's reform and opening up, as the economy developing, the medium-sized

and small enterprises play an important role in national economy, it is an important

power in our economy, the Medium and small Technology-based firms, as the important

part of the medium-sized and small enterprises for its high-technology and innovation,

has played an important role in technology development and commercialization of

research achievement, but the Medium and small Technology-based firms underwent

tough experience in its development process, particularly the financing factor, which is

the critical factor for its development, restrict its development, endogenous financing

can’t follow up the pace of Medium and small Technology-based firms development,

when Medium and small Technology-based firms develop to an certain phase, the

endogenous financing can’t supply a lot, plus, the exogenous financing channel is

relatively limited, and because of the small scale, and information transparency, the

medium and small Technology-based firms come on discrimination in capital market, so

government supportive policy become an important outer factor for the Medium and

small Technology-based firms.

This dissertation research Jinan high-tech development zone by questionnaire, and

comb the financing supportive policy of Shandong province from 2007 to 2012, and

classify the policies: supportive policy for innovation development, guarantee policy,

knowledge property right financing, regulate private financing, finance service

innovation, according to the investigation result, find there are some defects in Medium

and small Technology-based firms financing supportive policies as below:1. For the side

of support object, most of policies keen on some certain scale group, it’s not good for

the new one; 2. It’s hard for supportive project application; 3. The funding cycle and

funding scale aren’t flexible, it can’t meet the demand of different phase and different

industry enterprise; 4. It’s hard to carry out the knowledge property right financing

supportive policies; 5. It’s hard to carry out the norm of civil financing policies.

Combined with governmental functions theory/political system decision

model/Mixed scanning theory and investigation result analyze the policies, according to

the analysis result and advanced experience of abroad, put forward the proposal path for

supportive policy: establish a fit supportive policy for new-building Medium and small

Technology-based firms; establish flexible supportive project; establish the supervision

regime; perfect the knowledge property right financing supportive policies; enhance the

policy feasibility of private financing.

Key Word: Medium and small Technology-based firms, Financing,

Supportive policy

目  录
中文摘要
ABSTRACT
第一章 绪 论.......................................................1
1.1 研究背景与选题意义............................................1
1.1.1 研究背景
..................................................1
1.1.2选题意义
..................................................2
1.2 基本概念界定.................................................2
1.2.1 科技型中小企业
...........................................2
1.2.2 融资扶持政策
.............................................5
1.3 本课题研究现状...............................................6
1.3.1 国外文献综述
.............................................6
1.3.2 国内文献综述
.............................................7
1.4 理论基础......................................................9
1.4.1 政府职能理论
..............................................9
1.4.2戴维·伊斯顿的政治系统决策模型
...........................11
1.4.3 阿米泰.埃茨伊奥尼的混合扫描理论
..........................11
1.5 研究内容与研究方法..........................................12
1.5.1 研究内容
................................................12
1.5.2 研究方法
................................................12
第二章 科技型中小企业作用及融资扶持必要性.........................13
2.1 科技型中小企业的地位及作用..................................13
2.1.1 技术创新的主体
...........................................13
2.1.2拓展新兴产业的先头部队
...................................13
2.1.3 经济增长的强大推进器
.....................................14
2.1.4 吸纳社会就业的重要渠道
...................................14
2.1.5 传统产业进行全面改造和提升的基本保证
.....................14
2.2 科技型中小企业融资扶持必要性................................14
2.2.1 固有局限性决定科技型中小企业融资需要扶持
................14
2.2.2 经济体制决定科技型中小企业融资需要扶持
..................15
2.2.3 市场成熟度不够决定科技型中小企业融资需要扶持
............15
第三章 国外科技型中小企业融资扶持的成功经验介绍...................17
3.1美国的经验：创造良好的市场秩序和环境.........................17
3.1.1 主要融资渠道
.............................................17
3.1.2 政府扶持措施
............................................17
3.1.3 美国科技型中小企业融资扶持政策特点
......................18
3.2 日本的经验：灵活全面的融资扶持..............................20
3.2.1 主要融资渠道
.............................................20
3.2.2 政府扶持措施
............................................21
3.2.3 日本科技型中小企业融资扶持政策特点
......................21
3.3 经验及启示..................................................23
第四章 山东省科技型中小企业融资扶持政策简介.......................26

4.1 山东省科技型中小企业融资现状................................26
4.1.1 山东省科技型中小企业融资概况
............................26
4.1.2 山东省科技型中小企业融资渠道
............................27
4.1.3 山东省科技型中小企业融资特点
............................29
4.2 山东省科技型中小企业融资扶持政策概述........................30
4.2.1 我国科技型中小企业融资扶持政策综述
......................30
4.2.2 山东省科技型中小企业融资扶持相关政策
....................32
4.2.3 山东省科技型中小企业融资扶持政策评析
....................37
第五章 基于济南高新区的调查研究...................................39
5.1 济南高新区概况..............................................39
5.2 问卷设计与调查方法...........................................39
5.2.1 问卷设计
................................................39
5.2.2 调查方法
................................................40
5.3 科技型中小企业基本情况.......................................40
5.3.1 规模特征
................................................40
5.3.2 行业分布情况
............................................41
5.3.3 企业性质分布情况
........................................42
5.3.4 财务状况
................................................42
5.4 科技型中小企业资金需求特征..................................43
5.4.1 资金来源状况
............................................43
5.4.2 资金需求期限结构
........................................44
5.5 融资扶持政策评价情况调查总结................................44
5.5.1 初创期科技型中小企业对政府扶持资金需求欲望强烈
..........44
5.5.2 融资扶持项目申请竞争激烈
................................45
5.5.3 融资扶持政策灵活性不强
..................................45
5.5.4 知识产权质押融资政策实施效果不理想
......................45
5.5.5 规范民间融资政策可行性不强
..............................46
5.6 科技型中小企业融资扶持政策分析...............................46
5.6.1 科技型中小企业创新基金政策分析
...........................46
5.6.2 信贷服务创新政策分析
.....................................48
5.6.3 规范民间融资政策分析
.....................................49
5.6.4 担保政策分析
............................................51
5.6.5 知识产权质押融资政策分析
................................51
第六章 完善山东省科技型中小企业融资扶持政策的建设性思考...........54
6.1 建立适合初创期科技型中小企业的融资扶持政策..................54
6.1.1 引导建立初创期科技型中小企业成长性评价体系
..............54
6.1.2 引导建立社区银行信贷融资模式
............................54
6.1.3 设立特别培育扶持资金
.....................................55
6.2 结合不同行业和发展阶段特点，设立灵活的扶持项目..............55
6.3 加强项目审批监管制度建立，营造公平竞争环境..................56
6.3.1 申请条件定性与定量相结合
................................56
6.3.2 审批过程透明化
..........................................56
6.4 完善知识产权质押融资扶持政策................................56

6.4.1 完善知识产权质押融资的具体法律规范
......................56
6.4.2 加强规范知识产权质押融资评估的政策
......................56
6.4.3 加强知识产权质押融资风险防范机制的建立
..................56
6.5 加强规范民间资本融资政策的可行性............................57
6.5.1 明确各相关机构和部门责任
.................................57
6.5.2 出台相配套的实施细则
.....................................57
第七章 研究结论与展望.............................................59
7.1 研究结论....................................................59
7.2 展望........................................................59
附录 济南高新区科技型中小企业融资情况调研问卷.....................61
参考文献..........................................................66
在读期间公开发表的论文和承担科研项目及取得成果....................69
致 谢.............................................................70

第一章绪论

1.1 研究背景与选题意义

1.1.1 研究背景

截止到 2011 年底，我国中小企业数量达到约 5000 多万户的规模，在全国总

企业数量中占比约99.8%；通过工商部门注册的有 1030多万户，由中小企业创造

的最终产品和服务价值占 GDP 的60%左右，同时 50.2%的税收收入和80%的就业岗

位都是由中小企业所贡献的 [1]。中小企业发展迅猛，对我国经济转型和可持续发

展，解决就业和社会稳定做出了巨大贡献，是国民经济不可或缺的重要部分，对

中央和地方政府来讲，发展中小企业已成为一项基本政策。

20 世纪 80 年代，提出的“科学技术是第一生产力”口号以及“科教兴国”

战略的实施，使得知识密集型的科技型中小企业得到了迅猛的发展，科技力量的

竞争成为国家间竞争的重点。但是科技型中小企业的发展道路充满了挫折与坎坷

从世界各国科技型中小企业发展现状来看，资金缺口和融资瓶颈是阻碍科技中小

企业发展的重要因素[2]。

据统计,截止 2011 年底我国科技型中小企业产值不足 100 万的占 66.7%，在

100 万至 1000 万的占23%，1000 万以上的占10%[3]，由此可见我国科技型中小企

业主要以微小企业为主，与大型企业相比，其所能够选择的融资渠道和方式有限

融资困难远远大于大企业。见图 1-。

图1- 我国科技型中小企业产值分布图

山东省是中国的经济强省之一，科技型中小企业总数居全国第四，提供了

占全省60%的GDP、66%的税收、80%的就业[4]，是经济和社会发展的重要力量，科

技型中小企业在促进技术创新和经济发展方面做出了较大的贡献，但是其发展情

况不容乐观，截止 2011 年底山东省共有中小企业约 76 万户，科技型中小企业约

有 1.5 万户，68%的企业在 5年内倒闭，19%的中小企业存活只有6-10 年，而活过

10 年的只有 13%，1993 年以前中小企业寿命平均只有4年，到 2010 年平均寿命也

只有 7.02 年[5]，其寿命如此之短，一些处于初创期但具有较好发展潜力的科技型

中小企业也未能实现长足的发展，究其原因主要是融资困境制约了其发展，由于

我国政府对金融体系的控制和对市场型金融活动的抑制，银行贷款仍然是中国企

业融资的主要方式，科技型中小企业的发展受到了融资渠道狭窄的制约，导致其

发展和外源性融资渠道严重受阻，造成其运营资金短缺，而政府在对融资环境改

参考文献

[?] 国务院关于促进中小企业发展情况的报告[R/OL]. 中国新闻网.

http://www.chinanews.com/home/.

2[?] 贾笑捷, 张屹. 国外中小企业政策的特点分析[J]. 科技管理研究, 2002,(3):34

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摘要：

山东省科技型中小企业融资扶持政策研究—以济南高新区为例摘要改革开放以来，随着经济不断发展，中小企业在国民经济中发挥着重大作用，是社会主义经济的重要力量，科技型中小企业作为中小企业中科技含量高、创新性强的一个重要主体对我国科技进步和科技成果转化起着举足轻重的作用，但是科技型中小企业在其发展的历史长河中道路曲折，尤其对于发展有着决定性作用的融资问题始终是制约其发展的一个重要因素，内源性融资跟不上科技型中小企业发展的步伐，达到一定阶段后内源性融资已经是杯水车薪，而外源性融资渠道狭窄，加之其由于其规模较小、信息不透明等因素在资本市场上遭到“歧视”，政府扶持政策是科技型中小企业融资一个重要外部因素。本文...

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