浙江省制造业升级与金融支持研究

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3.0 周伟光 2024-09-20 4 4 398.71KB 49 页 150积分
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硕士学位论文
III
世界经济发展趋势表明，制造业是一个国家经济发展的基石，也是增强一国
竞争力的基础。改革开放30年来，浙江从一个资源小省发展成为一个经济大省，
其中制造业的快速发展非常重要，发挥了不可替代的主要作用。但是，随着经济
全球化的日益深入，浙江制造业正面临着十分严峻的挑战和进一步调整产业结构、
摘要
提高产业层次的紧迫要求。
制造业升级，是制造业从资源密集、劳动密集阶段向资金密集、技术密集阶
段迈进的过程，也是传统制造业向现代制造业的重要蜕变过程，在这个升级过程
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中，必然伴随着各种资源的重新配置。然而，在当代高度货币化的社会，资源的
优化配置离不开强有力的金融支持，如果没有强有力的金融支持，制造业的优化
升级过程必然会受到一定程度的制约。
在市场经济条件下，资源配置的范围与效率在很大程度上取决于金融支持体
系是否健全、金融服务是否完备，因为资金流承载的是物质、技术、管理和人才
等资源，它的流向、流量和流速对制造业优化升级都发挥着非常重要的作用。在
政府产业政策和金融政策的指导下，发达的金融支持体系和完备的金融服务可以
将大量有效资源注入制造业，进而提升制造业的发展水平。
本论文就是在这样的大背景下，在回顾了国内外相关研究成果的基础上，从
理论和实证两方面考察浙江省制造业升级中金融支持的作用。论文的内容可以分
为五个部分：第一部分为绪论，阐述了论文研究的背景和意义、国内外研究现状，
并对论文的研究方法、思路和内容框架作了说明；第二部分为理论综述，介绍了
产业结构升级理论和金融发展理论，简要概述了金融发展理论在发展中国家的局
限性，接着分析了金融参与产业升级的内在机理作用；第三部分论文首先分析了
目前浙江省制造业结构的变动历程，通过对现在制造业结构存在的问题，指出了
浙江省制造业升级的路径。第四部分论文首先阐述了浙江省正规金融和非正规金
融对制造业的支持情况，并通过一个制造业企业的案例揭示了当前金融服务缺位
对企业自身转型升级的阻碍情况，由此具体阐述当前浙江省金融支持存在的问题。
最后，针对前面讨论的浙江省金融业在支持制造业发展中的现状与存在问题，指
出应该建立很完善促进浙江省制造业技术进步的三个机制，并给出了促进浙江省
制造业升级的金融支持相关政策建议。
本论文的研究存在两方面的意义：一方面，论文从浙江制造业升级的角度综
合运用产业经济学、产业结构调整理论和金融发展理论分析了制造业升级的金融
影响因素，探讨了金融因素在制造业升级中的作用机理。另一方面，本论文的研
究积极地探讨了浙江省尤为突出的“二元金融结构”，为浙江省制造业结构的优化升
级提供了制定产业升级政策的理论基础，对浙江省制造业如何实现 “凤凰涅盘”，
具有一定的指导作用。
在研究方法上，本论文采用了理论和实践相结合、定性研究和定量研究相结
合的方法，还采用了比较分析法、实证分析法、图表分析法、案例分析及系统化、
规范化的研究方法。
论文的相关资料收集和整理应用方面，充分利用学校实体图书馆和网上图书
馆的可用资源，扩充相关知识储备库；利用浙江省图书馆相关的馆藏资源，获得
相关的数据资料；并实地调研了浙江省宁波市几个制造业中小企业，掌握了第一
手资料；同时掌握并运用相关统计方法，处理不同渠道（各种统计年鉴及相关网
站等）获得的浙江省制造业相关数据，进行了有关分析。
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关键词：制造业结构；金融支持；产业升级；浙江
目录
第一章 绪论.....................................................................................................................1
第一节 选题背景、意义和可能创新之处..............................................................1
第二节 文献综述及评价..........................................................................................3
第三节 论文的结构安排和研究方法......................................................................6
第二章 研究的相关理论综述.........................................................................................8
第一节 产业结构升级理论......................................................................................8
第二节 金融发展理论............................................................................................10
第三节 金融参与制造业升级内在机理................................................................12
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第三章 浙江省制造业升级中存在问题和升级路径...................................................15
第一节 浙江省制造业结构变动历程及特点........................................................15
第二节 浙江省制造业结构存在的问题................................................................18
第三节 浙江省制造业升级路径选择....................................................................20
第四章 浙江省制造业与金融支持分析.......................................................................24
第一节 金融在制造业发展中的作用....................................................................24
第二节 正规金融对制造业支持况分析................................................................25
第三节 非正规金融对制造业支持分析................................................................30
第四节 金融支持存在问题探讨............................................................................32
第五章 浙江省制造业升级的金融支持建议...............................................................38
第一节 建立完善鼓励制造业技术进步的三个机制............................................38
第二节 促进制造业升级的相关金融支持建议....................................................39
结论
...............................................................................................................................45
参考文献.........................................................................................................................46
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第一章 绪论
第一节 选题背景、意义和可能创新之处
一、论文研究背景
世界经济发展的趋势表明，制造业不仅是一个国家经济发展的基石，也是增
强国家竞争力的基础。纵观各个国家经济发展中制造业所发挥的作用，特别是20
世纪80年代和90年代，美国和日本的制造业的变化中可以发现，制造业随着人类
社会的发展，不断与新技术相结合，不断为人类创造着物质和精神财富，是一个
国家经济发展和综合国力提高的支柱之一。
改革开放30年来，浙江从一个资源小省发展成为经济大省，其中制造业的快
速发展功不可没，发挥了不可替代的主要作用，而传统制造业比较发达也是浙江
省经济的显著特色。浙江省全部工业制造业增加值年均增长率为17%，增幅居全国
之首。2008年，同口径制造业增加值超过了9040亿元，占全省工业增加值的94.6%，
占GDP的67%。据省统计局快报显示，全部工业对全省GDP的增长贡献率高达
58.7%，工业发挥着引领全省经济发展的龙头作用。总体上来说，浙江省制造业已
经形成了以民营企业为主体的结构优势，以块状经济为特征的集聚优势，以专业
市场为依托的营销优势，从而成为了具有较高竞争力的制造基地。但随着经济发
展和消费结构的升级，浙江制造业内外环境都发生了变化，原先所具有的先发优
势已经不明显，如浙江省制造业的产品仍然是以量取胜，而质量却难以提升；劳
动密集型产业相对于中西部地区已无优势；世界性的知名品牌少之又少，国际市
场竞争力不强；缺乏产品的核心技术和开发能力，难以形成高端市场上的竞争能
力等等。因此，随着经济全球化和信息革命浪潮的日益深入，浙江制造业正面临
着十分严峻的挑战和进一步调整结构、提高层次的紧迫要求。
现代工业发展规律表明，工业化进程是一个连续不断演进升级过程。工业化
进程有其自身的阶段特征，其中的每一个阶段都是下一个阶段的前提和基础。应
该说，浙江制造业的这种情况在国内的制造业中很有典型性，每个国家和地区的
制造业发展都可能会经历这样一个阶段。如今浙江省制造业发展的这种模式可以
在一定时期改变浙江经济的发展方式与速度，但难以长期支撑浙江省经济的发展。
例如，经济发展引起资源和能源紧张、价格上扬、产品空间日益缩小；随着劳动
力成本的增加，如今获得低工资劳动力越来越困难；出口屡屡遭遇反倾销等等，
这些都表明浙江民营制造业的低成本扩张之路的危机已经到来。若不及时调整制
造业的这种发展模式，必然会导致浙江制造业的逐步衰退。因此，如何通过提高
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科技水平来增强制造业的竞争力成为浙江制造业升级的关键问题。
“金融很重要，是现代经济的核心。金融搞好了，一着棋活，全盘皆活①”,
金融业的产生与发展一方面是为了交易的便利，另一方面，对于具有规模经济的
制造业部门来说，金融的作用更重要，其发展水平对制造业竞争力的提高的影响
非常大。因为，金融发展水平是形成制造业规模经济优势的关键因素，制造业的
金融支持体系越发达，具有显著规模经济的制造业部门具有比较优势就越明显。
从历史的情况看，凡是制造业相对发达的国家和地区，如美国、日本等，其制造
业的金融服务体系都非常完善。简言之，要是没有发达的金融服务体系和相对完
善的投融资体系作为支撑，制造业优化升级便无从谈起。
浙江省拥有全国最发达的民间金融市场，最丰富的民间资本，可却只有“迷
你型”的本土金融机构。例如，浙商银行的注册资本只有几十个亿，与深圳的招
商银行相比已经是天壤之别；浙江的投资机构数量众多，但是平均每家结构资本
规模只有1个亿；浙商证券资本规模不算小，但是在整个投行界的地位与浙江经济
的地位和浙江上市公司的数量很不相称。2008年以来，国内外经济形势风云突变，
全球经济不景气加上原材料和劳工成本上涨、人民币持续升值，使得浙江民营制
造企业出口受抑，遇到了资金链断裂、融资困难的问题，不少企业也因此陷入了
停产或倒闭的困境，这充分说明成本推动的产业升级帷幕已经拉开。
面对当前持续宏观调控背景下资金要素瓶颈制约，浙江省各地加大金融改革
探索，大力创新金融产品，不断完善金融服务体系，力求缓解民营中小企业融资
困难，进而提升自主创新能力和推进产业结构的转型升级。
二、选题的意义
（一）理论意义
本论文的理论意义在于从浙江制造业升级的角度综合运用产业经济学、产业
结构调整理论和金融发展理论分析制造业升级的金融影响因素，探讨金融因素在
制造业升级中的作用机理。
（二）现实意义
本论文的现实意义在于积极地探讨了浙江尤为突出的“二元金融结构”，为
浙江省制造业结构的优化升级提供了制定产业升级政策的理论基础，对浙江省制
造业如何实现 “凤凰涅盘”，具有一定的指导作用。
三、论文可能创新之处
在继承前人研究成果基础上，本论文力争在以下几个方面进行可能创新：
①万斌.邓小平理论[M].杭州：浙江人民出版社，1999.
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（一）理论体系的综合
论文对产业经济学中关于产业结构优化升级与金融发展得相关性问题进行了
积极的探索。目前，关于产业发展问题的研究很多，但却没有专门从金融支持的
视角分析特定产业结构优化升级。
（二）应用新的研究方法
论文利用计量经济学的有关方法，对浙江省制造业升级过程中的资本投入和
劳动力投入进行实证检验，并得出两者各自的贡献率，从而使本文研究结果比现
有文献研究结果更有说服力。
（三）新的研究视角
论文研究充分考虑浙江省尤为突出的“二元金融结构”的金融支持现状，从
这个角度出发讨论浙江省制造业升级中的金融支持体系。这样的分析视角是在该
领域的研究具有某种程度的创新性。
第二节 文献综述及评价
一、国外研究现状
Rajan和Zingales
（2000）通过考察一国金融发展水平及产业成长水平指标之间
的相互关系，认为金融发展降低了企业实施外源融资的成本，当外源融资成本下
降时，新企业更容易出现，这是因为新建企业的成长比现有企业更依赖于外源融
资。然而，新企业的建立意味着产业增长的同时也促进了经济增长；两位学者还
认为，金融发展水平是决定产业的规模构成及产业集中度的因素之一，不完善的
金融市场会对企业的投资决策和产业成长产生不利影响，
Wurgler（2000）对 65个国家的制造业在1963-1995年间总投资及产业增加值的
数据进行的回归分析表明：金融体系发达的国家与金融体系不发达的国家相比，
其投资于成长性产业的资金较多，而投资于衰退产业的资金则较少。
Aaron和Gayle（2002）将金融体系分为两种，即以金融市场为主导的美国金融
体系模式和以银行系统为主导的德国金融系统模式。两位学者的研究发现，在推
动经济增长方面，不能说哪一个模式更落后，哪一个模式更先进，然而，在推动
新型产业的发展方面，这两种模式的作用是有所不同的。相比之下，在成熟产业
的投资方面，银行系统为主导的模式优于以金融市场为主导的模式，而在新兴产
业的投资方面，以金融市场为主导的模式优于以银行系统为主导的模式。
Beck，Demirguc-Kunt，Levine，Maksimovic（2004）等人在研究金融发展与
企业规模以及经济增长关系的问题时发现，金融发展更有利于那些由许多小企业
构成的产业的成长，因此，可以通过强化对中小企业的金融支持，促进产业的成
长，进而可以通过金融发展来促进经济增长。
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二、国内研究现状
（一）国内学者在工业（制造业）结构方面的研究
魏后凯（2003）研究了中国制造业的集中与X非效率问题，他选择了28个制造
业行业，并将它们分为低集中度行业、中等集中度行业和高集中度行业，通过皮
尔逊相关系数的计算及检验，得出了“集中度与行业的平均资本、产业效率具有相
关关系”的结论，他认为国外某些学者提出的集中度与X效率（技术效率）呈倒“U”
型相关的假说，并不完全符合中国当前制造业的现实。
刘宗让（2004）通过对长三角地区的浙江、上海、江苏三地制造业结构进行
了相关的对比分析，认为浙江省工业结构升级过程十分缓慢，工业结构轻型化的
特征非常突出。此外，浙江省工业结构还存在高新技术产业规模小、制造业结构
升级缓慢等问题。
刘亚玲（2005）研究认为，浙江省制造业优势产业主要集中在附加值较低的
劳动密集型产业，至今没有出现明显的低附加值产业比重下降、高附加值产业比
重上升趋势。并且认为劳动力的低成本、巨大的国内外市场、较低的技术创新能
力是浙江企业长期局限在传统产业的几方面原因。对于传统产业的市场原因，较
低的技术创新能力是浙江企业长期集中在传统产业的体制原因，这些原因构成了
省产业结构升级缓慢的主要制约因素。
张玲（2006）认为粗放型的数量扩张仍然是浙江制造业的主要增长方式，浙
江制造业存在着明显的高投入、高排放、难循环、低效率等问题。资源禀赋较低、
要素价格大幅攀升、制造业原材料成本不断升高，对浙江制造业带来了巨大冲击
和严重影响，并制约了浙江省制造业增长方式转变。
钱亚畅、李华良（2007）在对浙江省制造业资源产出率实证研究时认为，调
整产业结构对提高制造业资源产出率具有重要意义，结构调整的任务依然艰巨。
在市场经济条件下，产品升级换代、提高产业层次的主体是企业，但政府应该进
行宏观调控。在市场经济条件下，政府的职能就是经济调节。
张韵君、孟祺（2009）两位学者认为依赖于低层次优势，大力发展技术含量
低的传统制造业的思路已经难以继续，实现经济发展方式的转变和产业升级已经
是决定我国经济社会可持续发展、维护我国经济安全的必然抉择。但是，由于知
识和技术积累能力起点低，如果没有灵活的政策倾斜和强有力的制度保障，我国
很难在短期内实现产业结构的升级。
（二）在金融发展对产业结构优化作用方面的研究
在国内，从金融角度研究探讨产业结构优化调整的系列问题主要是在1990年
以后，研究主要集中于对西方学者提出的观点和分析方法在中国环境下的检验和
应用。
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刘世锦（1996）是较早关注金融与产业问题的国内学者，他认为中国产业发
展现阶段所遇到的一个重要问题，就是金融如何为产业发展提供足够的支持，或
者说，如何为产业的升级和发展创造一个必要的金融环境。并且，他认为金融发
展的着眼点要放到促进产业发展上，提出“金融改革和创新要有利于产业的升级和
发展，为之提供更好的服务”。
伍海华、张旭（2002）从经济增长、产业结构和金融发展三者之间关系的角
度出发，分析金融发展作用于产业结构变动的过程以及我国产业发展中金融模式
的选择问题，认为我国仍应以银行主导型金融模式为基础，同时借助资本市场，
共同实现我国产业结构调整升级。
赵向琴（2003）通过对台湾金融发展在产业升级中作用的考察，认为在高新
技术产业发展的早期，政府的金融扶持和创业投资公司的作用是不可缺少的，但
是从长期看，当高新技术产业发展到一定阶段后，金融业的现代化是产业升级获
得成功的根本保证。
张文云、徐润萍（2004）以珠三角洲转型期产业结构调整作为研究对象，以
揭示转型时期产业结构调整与金融支持的关联性，为进一步优化产业结构提供参
考。通过分析认为高效的金融支持体系是确保产业结构优化调整的基本条件。在
珠三角调整产业结构的进程中，金融支持体系在有效聚集和高效配置金融资源方
面发挥了关键作用，为产业结构的优化升级提供资金保障。
姚战琪（2005）研究金融服务业与第二产业、第三产业内部个子行业的产业
关系，分析了中外金融服务业的产业关联的差异性以及中国金融服务业发展存在
的问题和政策取向。通过实证比较分析，姚战琪认为我国金融服务业的主要关联
产业偏向于资本密集的制造业，而发达国家尤为集中于服务行业。
刘梅生（2009）运用多变量VAR模型、协整检验、Granger因果检验等计量方
法，对我国1979-2008年金融发展规模、效率与产业结构之间关系进行实证研究，
结果表明：我国金融发展规模、效率与第二产业变动之间存在着长期的协整互动
关系；金融发展规模与效率是第二产业变动的原因。
近期，马征、胡宗义的《产业结构优化的金融对策研究》、孙军的《产业结
构调整与金融支持》、徐鸿钧的《我国促进产业机构调整的金融政策》等有关文
章，也为金融促进产业结构优化调整的对策提出了有益的思路与建议。
三、国内外研究小结
笔者发现国外学者主要考察金融发展与经济增长总量之间的关系，金融发展
所带来的产业结构的变动效应只是作为影响经济增长的一个侧面予以反映。大多
数外国学者主要集中在金融发展对产业发展或产业成长作用机制的研究上，而对
金融发展与产业结构变动的研究几乎没有。
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在国内研究领域，一方面在国外学者金融深化理论的基础上，开始结合中国
的具体情况对金融与产业结构调整进行实证研究，例如谈儒勇（2002）和曹啸
（2002）等学者效仿Levin（1997）的模型，对中国金融业和经济发展进行了相应
的检验。另一方面，国内众多学者的研究主要是定性地分析了导致产业结构失衡
的主要原因，从金融政策、金融工具、金融创新等方面提出了产业优化调整中金
融支持的方法和途径。但是较少有学者从区域金融结构的特点出发，探讨产业升
级中金融服务的作用，也没有学者根据浙江省尤为突出的“二元金融结构”，研究制
造业转型升级中的金融支持作用。那么，这种“二元金融结构”对浙江省制造业转型
升级是否产生影响？这种影响程度又有多大？本论文就在这样的背景下，分析浙
江省“二元金融结构”对其制造业转型升级的影响，并提出了相应对策建议。
第三节 论文的结构安排和研究方法
一、论文的研究方法
在研究方法上，本文采用了理论和实践相结合、定性研究和定量研究相结合
的方法，还采用了比较分析法、实证分析法、图表分析法以及系统化、规范化的
研究方法。
在相关资料的收集和整理应用方面，一方面充分利用学校实体图书馆和网上
图书馆的可用资源，扩充相关知识储备库；并争取获取浙江省图书馆的相关的馆
藏资源。另一方面掌握并运用相关统计方法，处理各种渠道（各种统计年鉴及相
关网站等）获得的浙江制造业相关数据，并进行相关性分析。
二、论文的结构安排和框架图
（一）论文的结构安排
根据论文研究内容，本文共分五章。各章内容大致如下：
第一章为论文的绪论部分，阐述了论文研究的背景和意义、国内外研究现状，
并对论文的研究方法、思路和内容框架作了说明。
第二章为论文的理论综述部分，介绍了产业结构升级理论和金融发展理论，
并简要概述了金融发展理论在发展中国家的局限性，接着分析了金融参与制造业
升级的内在机理。
第三章首先分析目前浙江省制造业结构的变动历程，通过对现在制造业结构
存在的问题，指出了浙江省制造业升级的路径。
第四章首先阐述浙江省正规金融和非正规金融对制造业的支持情况，并通过
一个制造业企业的案例，揭示当前金融服务缺位对企业转型升级的阻碍情况，由
此具体阐述目前浙江省金融支持存在的问题。
摘要：

硕士学位论文III世界经济发展趋势表明，制造业是一个国家经济发展的基石，也是增强一国竞争力的基础。改革开放30年来，浙江从一个资源小省发展成为一个经济大省，其中制造业的快速发展非常重要，发挥了不可替代的主要作用。但是，随着经济全球化的日益深入，浙江制造业正面临着十分严峻的挑战和进一步调整产业结构、摘要提高产业层次的紧迫要求。制造业升级，是制造业从资源密集、劳动密集阶段向资金密集、技术密集阶段迈进的过程，也是传统制造业向现代制造业的重要蜕变过程，在这个升级过程硕士学位论文IV中，必然伴随着各种资源的重新配置。然而，在当代高度货币化的社会，资源的优化配置离不开强有力的金融支持，如果没有强有力的金融...

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